WisdomTree ra mắt quỹ token hóa trên Ethereum & Stellar: Tối thiểu $25

WisdomTree đã ra mắt Quỹ Tín Dụng Tư Nhân và Thu Nhập Thay Thế Kỹ Thuật Số (CRDT), một sản phẩm dựa trên blockchain cung cấp cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức khả năng tiếp cận trực tiếp với tín dụng tư nhân.

Việc ra mắt này phù hợp với xu hướng chung của ngành trong việc mã hóa tài sản thực (RWAs) nhằm nâng cao khả năng tiếp cận và minh bạch. Nó cũng giúp thị trường tín dụng tư nhân vốn khó tiếp cận trở nên dễ dàng hơn với đông đảo nhà đầu tư, bao gồm cả nhà đầu tư cá nhân và những người gắn bó với lĩnh vực crypto.

WisdomTree Mở Rộng Tiếp Cận Tín Dụng Tư Nhân

WisdomTree, một nhà quản lý tài sản toàn cầu, đã ra mắt Quỹ Tín Dụng Tư Nhân và Thu Nhập Thay Thế Kỹ Thuật Số (CRDT) vào thứ Sáu, giúp các khoản đầu tư tín dụng tư nhân trở nên dễ tiếp cận hơn. Quỹ mới này, theo dõi chỉ số Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), hoạt động trên các blockchain Ethereum và Stellar.

Quỹ này nhắm đến cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, với mức đầu tư tối thiểu chỉ 25 đô la. WisdomTree cung cấp quỹ này thông qua các nền tảng WisdomTree Prime và WisdomTree Connect.

Tín dụng tư nhân đã phát triển thành một loại tài sản trị giá 1 nghìn tỷ đô la khi các công ty ngày càng dựa vào nguồn tài trợ ngoài ngân hàng. Tuy nhiên, việc tiếp cận lĩnh vực này truyền thống rất khó khăn. Các cam kết tối thiểu lớn, yêu cầu chứng nhận nghiêm ngặt và thời gian khóa vốn dài đã hạn chế tính thanh khoản, khiến thị trường này chủ yếu dành cho các tổ chức và cá nhân siêu giàu. Tuy nhiên, CRDT đã giảm đáng kể ngưỡng này bằng cách giới thiệu mã hóa và thanh khoản hàng ngày, mở rộng thị trường cho nhiều nhà đầu tư hơn.

Giám đốc Đầu tư Toàn cầu Jeremy Schwartz tại WisdomTree đã bình luận về sự phát triển này.

“Tín dụng tư nhân đã trở thành một trong những cơ hội được nhắc đến nhiều nhất trên thị trường hiện nay. Trong bốn năm qua, chúng tôi tự hào đã giúp lĩnh vực này trở nên dễ tiếp cận hơn với nhà đầu tư cá nhân thông qua ETF của mình, và giờ đây CRDT có thể mang lại tiềm năng lợi suất trong một quỹ hiện đại, được mã hóa.”

Thị Trường Tín Dụng Được Mã Hóa Vượt Mốc 30 Tỷ Đô La

WisdomTree đang mở rộng bộ sản phẩm mã hóa của mình để thu hút các nhà đầu tư ưu tiên kỹ thuật số, những người muốn tiếp cận tài sản thay thế. Will Peck, Trưởng bộ phận Tài sản Kỹ thuật số tại WisdomTree, cho biết CRDT cung cấp “khả năng tiếp cận một trong những loại tài sản được săn đón nhất – tài sản thay thế – trực tiếp trên chuỗi.” Ông nhấn mạnh rằng sáng kiến này giúp nhà đầu tư đa dạng hóa với tài sản đạt chuẩn tổ chức trong một môi trường kỹ thuật số tuân thủ quy định.

Theo RWA.xyz, thị trường tín dụng tư nhân được mã hóa đã đạt tổng giá trị khoản vay tích lũy là 30,58 tỷ đô la, với 16,72 tỷ đô la hiện đang hoạt động. Tỷ lệ phần trăm hàng năm trung bình (APR) là 9,74%, cho thấy sức hấp dẫn của lĩnh vực này đối với các nhà đầu tư tìm kiếm lợi suất trong môi trường lãi suất cao.

The tokenized private credit market performance Source: RWA.XYZ

Tín dụng tư nhân ngày càng chuyển sang on-chain. Các giao thức như Figure chiếm ưu thế trên thị trường, chiếm phần lớn các khoản vay đang lưu hành, trong khi các đối thủ mới như Credix và Goldfinch cũng đang mở rộng. Số lượng khoản vay được phát hành đã tăng lên 2.598, cho thấy sự chấp nhận ngày càng tăng đối với hình thức tài trợ dựa trên blockchain.

Private Credit Platform / Source:rwa.wyz

Dữ liệu cho thấy tốc độ tăng trưởng được đẩy nhanh kể từ đầu năm 2023, với các khoản vay đang lưu hành gần như tăng gấp đôi trong 18 tháng qua. Đà tăng này phản ánh nhu cầu rộng lớn hơn đối với tài sản thực được mã hóa.

Tuy nhiên, các quỹ này vẫn chịu các rủi ro tài chính truyền thống, bao gồm tiếp xúc với các quỹ đóng, công ty phát triển kinh doanh và REITs. Nhà đầu tư cũng nên lưu ý các rủi ro liên quan đến blockchain như mối đe dọa an ninh mạng, tắc nghẽn mạng lưới và thay đổi quy định có thể ảnh hưởng đến tài sản được mã hóa.