Un groupe parmi les plus grandes institutions financières mondiales teste un système basé sur la blockchain conçu pour résoudre l’un des points douloureux les plus coûteux de la finance.
Chainlink, SWIFT, Euroclear, DTCC, UBS, DBS Bank et 20 autres institutions ont fait avancer un projet commun visant à moderniser la manière dont les “actions d’entreprise”, incluant des événements tels que les dividendes, les fusions et les divisions d’actions, sont rapportées.
Pourquoi les actions d’entreprise posent problème
Aujourd’hui, les actions d’entreprise restent l’un des processus les plus fragmentés et sujets aux erreurs dans la finance.
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Les annonces sont souvent diffusées via des PDF ou des communiqués de presse et transmises à travers une chaîne de dépositaires, de courtiers et de fournisseurs de données avant d’atteindre les investisseurs. En chemin, l’information est retardée, modifiée ou perdue, entraînant un coût annuel de 58 milliards de dollars à l’échelle mondiale.
En moyenne, le traitement d’une seule action d’entreprise coûte 34 millions de dollars et nécessite plus de 110 000 interactions entre entreprises. Malgré des décennies d’investissements, 75 % des institutions vérifient encore manuellement les données.
Ce que fait le nouveau système
La nouvelle infrastructure combine la technologie oracle de Chainlink, l’intelligence artificielle et la blockchain pour créer un “golden record” des actions d’entreprise, soit une version unique et vérifiée des événements partagée entre tous les participants.
Lors de sa deuxième phase, le système a atteint 100 % de précision des données sur les événements testés. Il a introduit de nouveaux rôles de “data attestor” et de “contributor”, permettant aux institutions de vérifier, d’enrichir et de signer les enregistrements.
La plateforme prend également en charge la messagerie ISO 20022 via Swift, et distribue les données vérifiées à travers l’AppChain de DTCC et d’autres blockchains en utilisant le protocole d’interopérabilité de Chainlink.
Les divulgations validées, y compris en espagnol et en chinois, ont été intégrées dans les systèmes financiers en quelques minutes, contre 24 à 48 heures habituellement aujourd’hui.
La prochaine étape élargira le champ d’application aux divisions d’actions et autres actions d’entreprise, s’étendra à de nouveaux marchés et devises, et ajoutera des garanties renforcées en matière de confidentialité et de conformité.
Ensuite, le groupe prévoit d’aller au-delà des dividendes et des fusions pour couvrir des événements plus complexes comme les divisions d’actions, tout en déployant le système sur d’autres marchés et devises. À plus long terme, ils envisagent que la plateforme évolue en une infrastructure centrale pour le traitement automatisé post-négociation sur une large gamme de classes d’actifs.
Pourquoi c’est important
Les actions d’entreprise représentent l’un des angles morts les plus coûteux de la finance mondiale, drainant 58 milliards de dollars par an à cause de processus lents, manuels et sujets aux erreurs. En prouvant que la blockchain, l’IA et les infrastructures bancaires existantes comme SWIFT peuvent fournir des données instantanées et standardisées, cette initiative pose les bases de marchés plus rapides, moins coûteux et plus transparents à l’échelle mondiale.
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Les gens demandent aussi :
Les actions d’entreprise sont des événements initiés par une société qui affectent ses actionnaires, tels que les dividendes, les fusions, les acquisitions ou les divisions d’actions.
Le système combine la blockchain, les oracles Chainlink et l’IA pour créer un “golden record” des actions d’entreprise, fournissant des données instantanées et vérifiées à tous les participants.
Des données plus rapides, standardisées et sans erreur ; des coûts de traitement réduits ; moins d’interactions entre entreprises ; et une plus grande transparence pour les investisseurs.
Les investisseurs reçoivent des données précises sur les actions d’entreprise en quelques minutes au lieu de plusieurs jours, réduisant les erreurs et améliorant l’efficacité du marché.
La blockchain garantit une version unique et infalsifiable des événements, qui peut être vérifiée et partagée entre plusieurs institutions.
