Các ngân hàng Thái Lan đóng băng hàng triệu tài khoản trong chiến dịch trấn áp lừa đảo, khách hàng vô tội bị vạ lây

Tóm tắt nhanh 

• Khoảng ba triệu tài khoản ngân hàng Thái Lan đã bị đóng băng trong một chiến dịch truy quét toàn quốc đối với các tài khoản “mule” lừa đảo.
• Những người bán hàng vô tội, doanh nghiệp nhỏ và người nước ngoài báo cáo bị khóa tài khoản mà không có cảnh báo.
• Ngân hàng Trung ương Thái Lan đang đàm phán để điều chỉnh các biện pháp đóng băng tài khoản trong bối cảnh làn sóng phản đối ngày càng tăng của công chúng.

Người dùng vô tội bị ảnh hưởng bởi việc đóng băng tài khoản trên toàn quốc

Chiến dịch truy quét mạnh mẽ của Thái Lan đối với các tài khoản “mule” lừa đảo đã làm dấy lên làn sóng phẫn nộ trong công chúng sau khi các báo cáo xuất hiện rằng những người vô tội và các doanh nghiệp nhỏ đã bị khóa tài khoản ngân hàng.

Ngân hàng Trung ương Thái Lan vừa đóng băng 3 triệu tài khoản ngân hàng chỉ sau một đêm & giới hạn chuyển khoản ở mức $1.3k–$5.5k/ngày để chống lừa đảo.

Bạn không thể đóng băng bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) September 14, 2025

Kể từ tháng 8, các ngân hàng thương mại trên toàn Vương quốc được cho là đã đóng băng khoảng ba triệu tài khoản và áp dụng giới hạn chuyển khoản hàng ngày trên toàn quốc là 50.000 baht ($1,570). Mặc dù nhằm mục đích ngăn chặn sự gia tăng các vụ lừa đảo trực tuyến, các biện pháp này đã khiến những người bán hàng trực tuyến chân chính, thương nhân và người nước ngoài gặp khó khăn trong việc tiếp cận tiền của họ.

Cục Điều tra Tội phạm Công nghệ (CCIB) xác nhận vào Chủ nhật rằng những kẻ lừa đảo đã áp dụng các chiến thuật rửa tiền mới, dẫn đến việc các tài khoản hợp pháp bị gắn cờ nhầm lẫn.

Chính quyền kêu gọi bình tĩnh, nhưng người nước ngoài phàn nàn về việc đóng băng tùy tiện

Ngân hàng Trung ương Thái Lan (BoT) đã cảnh báo rằng có thể sẽ có thêm các trường hợp đóng băng tài khoản khi các cuộc điều tra được mở rộng. Thư ký Bộ Kinh tế Số và Xã hội, ông Wisit Wisitsora-at kêu gọi người dân không hoảng loạn, đảm bảo rằng hầu hết các trường hợp đình chỉ chỉ là tạm thời và sẽ được dỡ bỏ sau khi kiểm tra xong.

Các ngân hàng thương mại được phép đóng băng tài khoản tối đa ba ngày, trong khi cảnh sát có thể gia hạn đình chỉ lên đến bảy ngày. Tuy nhiên, sự bức xúc đang gia tăng trong cộng đồng người nước ngoài, những người cho biết tài khoản của họ đã bị đóng băng một cách tùy tiện trong nhiều tuần mà không có lời giải thích. Nhiều người hiện phải đăng ký lại sinh trắc học trực tiếp và trải qua các kiểm tra KYC nghiêm ngặt để tiếp tục sử dụng dịch vụ ngân hàng di động.

Những người ủng hộ Bitcoin nhấn mạnh tiền mã hóa như một lựa chọn thay thế

Cuộc khủng hoảng đã thúc đẩy các cuộc thảo luận về Bitcoin như một lựa chọn tài chính thay thế. “Cảm ơn BoT vì đã quảng bá miễn phí cho Bitcoin,” bình luận nhà đầu tư Daniel Batten, trong khi Jimmy Kostro từ Trung tâm Học tập Bitcoin Thái Lan gọi làn sóng đóng băng tài khoản này là “một câu chuyện mang tầm quốc tế.”

Tuy nhiên, người dân Thái Lan vẫn đối mặt với rào cản pháp lý: mặc dù giao dịch tài sản số được cho phép , việc sử dụng tiền mã hóa làm phương thức thanh toán vẫn bị cấm theo quy định của ngân hàng trung ương.

Ngân hàng trung ương đang đàm phán về các biện pháp nhẹ nhàng hơn

BoT hiện đang thảo luận với CCIB về việc hoàn thiện quy trình đóng băng và nới lỏng các hạn chế đối với những chủ tài khoản tuân thủ pháp luật. Một số thương nhân đã ngừng thanh toán bằng mã QR vì lo sợ bị đình chỉ tài khoản, trong khi khách hàng đổ xô đi rút tiền.

Kiểm soát danh mục đầu tư crypto của bạn với MARKETS PRO, bộ công cụ phân tích của DeFi Planet.”