Найбільша жертва DeFi Rug Pull втратила понад 100 мільйонів доларів, наразі кошти неможливо вивести

BlockBeats News, 11 листопада: через крах DeFi-протоколу Stream Finance один з великих інвесторів повідомив BlockBeats, що має понад $100 мільйонів на депозиті, але не може їх вивести, і наразі платформа не має жодного рішення щодо цієї ситуації.

За словами постраждалого, наданими BlockBeats, на початку листопада він дізнався з новинного каналу, що Stream Finance повідомив про збитки у $93 мільйони на своєму офіційному акаунті в Twitter, лише тоді зрозумівши, що Stream Finance перебуває у кризі платоспроможності, а значна частина коштів інвесторів заморожена. Він одразу спробував вивести кошти, але виявив, що ліквідність протоколу була повністю вичерпана.

Активи постраждалого переважно розміщені у протоколі Euler, де на трьох адресах зберігається близько $82 мільйонів USDT. Крім того, у Silo знаходиться 233,3 BTC (приблизно $24,5 мільйона), що у сумі перевищує $107 мільйонів заблокованих коштів. Адреси наступні:

1. 0xa38d6e3aa9f3e4f81d4cef9b8bcdc58ab37d066a; Euler: $57 мільйонів USDT;

2. 0x0c883bacaf927076c702fd580505275be44fb63e; Euler: $3,8 мільйона USDT;

3. 0x673b3815508be9c30287f9eeed6cd3e1e29efda3; Euler: $22 мільйони USDT;

4. 0x5f8d594f121732d478c3a79c59bcd02823b6e7a3; Silo: 233,3 BTC;

Наразі функція депозиту у протоколі Stream Finance відключена, а кошти користувачів повністю заморожені. Через механізм дизайну протоколу ліміти на виведення можуть бути зняті лише при надходженні нових депозитів. Однак, оскільки функція депозиту відключена, цей механізм повністю не працює. З моменту останнього твіту 4 листопада офіційна команда не оприлюднила жодної нової інформації чи рішень.

У кількох групах захисту прав постраждалих деякі інвестори намагалися отримати обмежену ліквідність технічними засобами, навіть використовуючи такі методи, як "бот-рейсинг". Відомо, що деякі інвестори стали жертвами шахрайства, довірившись особам, які обіцяли технічну допомогу, передали їм свої депозитні дані та зазнали збитків, що призвело до хаосу у спільноті.

До цього, згідно з аналізом і оцінкою незалежного DeFi-аналітика YieldsAndMore, подія з крахом Stream Finance призвела до виникнення боргу у кількох DeFi-протоколах на суму $285 мільйонів, де найбільші зв’язки мали TelosC ($123,6 мільйона), Elixir ($68 мільйонів) та MEV Capital ($25,4 мільйона). Команда заявила про значні втрати, невизначеність у вирішенні проблеми та потенційно більшу кількість стейблкоїнів і пулів ліквідності, які можуть постраждати. Дослідження показали, що найбільший одиничний ризик припадає на deUSD від Elixir, де протокол позичив Stream $68 мільйонів USDC, що становить близько 65% від загального резерву deUSD.

Через децентралізований характер таких протоколів, як Euler, Morpho, Silo та інших, що постраждали, можливості для втручання обмежені. Багатостороння юридична команда готується подати позов, але прогрес справи та ймовірність повернення коштів наразі невідомі. Для заблокованих інвесторів наразі єдиний варіант — стежити за офіційними каналами відповідних проектів, оскільки терміни розморожування активів залишаються невизначеними.

Ця подія знову виявила системні проблеми в екосистемі DeFi, такі як рекурсивне кредитне плече, зараження протоколів та відсутність управління ризиками. Хоча команда Stream заявляла, що їхня позиція має "повне право на викуп за кожен долар", у екстремальних ситуаціях це зобов’язання залежить від ліквідності та здоров’я базових активів. Як тільки базові активи дефолтують, це зобов’язання стає беззмістовним. Кредитори дізналися про повний обсяг ризику лише завдяки сторонньому аналізу постфактум, що свідчить про значний розрив у розкритті ризиків та аудиті в реальному часі в поточній DeFi-екосистемі.

Сумісність DeFi — це палка з двома кінцями. Вона може ефективно реінвестувати капітал і збільшувати прибутковість на бичачому ринку, але також дозволяє ризику швидко проникати через кілька рівнів протоколів, формуючи складну мережу ризиків.