Indyjska Financial Intelligence Unit zaostrzyła wymagania dotyczące zgodności dla platform kryptowalutowych. 8 stycznia wydano zaktualizowane przepisy nakazujące weryfikację tożsamości na żywo oraz sprawdzanie lokalizacji w ramach rozszerzonych środków przeciwdziałania praniu pieniędzy i zasad poznaj swojego klienta (KYC), wymierzonych w nielegalne transakcje.
Wytyczne klasyfikują giełdy kryptowalut jako dostawców usług wirtualnych aktywów cyfrowych (VDA), wymagając bardziej rygorystycznych procesów weryfikacyjnych niż zwykłe przesyłanie dokumentów. FIU wskazała na anonimowy i natychmiastowy charakter transakcji VDA jako uzasadnienie dla rozszerzonego monitoringu. Platformy są zobowiązane do zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu proliferacji poprzez solidne mechanizmy Due Diligence Klienta.
Proces Due Diligence Klienta wymaga obecnie od platform identyfikacji klientów poprzez uzyskiwanie szczegółowych informacji i dokumentów oraz weryfikację tożsamości za pomocą wiarygodnych, niezależnych źródeł. Podmioty raportujące muszą zbierać dodatkowe identyfikatory, w tym adresy IP z oznaczeniem czasu, dane geolokalizacyjne, identyfikatory urządzeń, adresy portfeli VDA oraz hashe transakcji do celów weryfikacji, uwierzytelniania, monitoringu i oceny ryzyka.
Weryfikacja numeru Permanent Account Number staje się obowiązkowa podczas rejestracji użytkownika oraz przy wszelkich działaniach związanych z VDA. Platformy muszą weryfikować konta bankowe klientów poprzez mechanizmy penny-drop w celu potwierdzenia własności i statusu operacyjnego. Użytkownicy muszą dostarczyć dodatkowe dokumenty tożsamości, takie jak paszporty, karty Aadhaar lub ID wyborcze, wraz z weryfikacją OTP dla adresów e-mail i numerów telefonów.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, CEO Mudrex, z zadowoleniem przyjął wytyczne jako pozytywny krok dla indyjskiego ekosystemu kryptowalut. Stwierdził, że wiele środków, w tym silne KYC, monitoring transakcji, audyty cyberbezpieczeństwa oraz zgodność z Travel Rule, już było stosowanych przez odpowiedzialne giełdy. Według niego, sformalizowanie tych praktyk pomoże ustandaryzować najlepsze praktyki w całej branży.
Reakcje społeczności na X wyraziły frustrację wobec szeroko zakrojonego podejścia regulacyjnego. Użytkownik Simba stwierdził, że zasady są akceptowalne dla giełd, ale głównym problemem jest 30% podatek od kryptowalut i 1% TDS. „Najpierw muszą rozwiązać problem podatkowy” – napisał Simba.
Robbin napisał, że Indie zawsze pozostają w tyle z nowymi technologiami jak AI czy kryptowaluty, nie z powodu braku utalentowanych twórców, lecz przez nadmierną regulację tworzącą ramy dla instytucjonalnej korupcji. „30% podatek od zysków bez uwzględnienia strat to przykład takiego regresywnego myślenia” – stwierdził Robbin.
Veepul poddał w wątpliwość implikacje dotyczące nadzoru, pytając o wymóg selfie i GPS co sześć miesięcy dla użytkowników wysokiego ryzyka. „Super, czyli teraz jesteśmy o krok od tego, by KYC w kryptowalutach wprowadziło pełną inwigilację na poziomie Aadhaar. Czy Indie cofnęły decentralizację z powrotem do centralizacji?” – napisał Veepul.
