Notas clave
- El flujo de trabajo automatiza la toma de órdenes, ejecución, liquidación y sincronización de datos entre sistemas blockchain.
- El fondo uMINT opera sobre la tecnología de libro mayor distribuido de Ethereum como parte de la iniciativa UBS Tokenize.
- UBS gestiona 6.9 trillones de dólares en activos y previamente probó blockchain a través del Project Guardian de Singapur.
UBS anunció el 4 de noviembre la finalización de la primera transacción en vivo y en producción de un fondo tokenizado en el mundo. El gigante bancario suizo ejecutó un flujo de trabajo de extremo a extremo que involucró solicitudes de suscripción y rescate para un fondo de mercado monetario tokenizado. La transacción marca un hito en la adopción institucional de productos financieros basados en blockchain.
La transacción procesó órdenes para el UBS USD Money Market Investment Fund Token, conocido como uMINT, que opera sobre el libro mayor distribuido de Ethereum ETH $3 568 volatilidad 24h: 1.4% Capitalización de mercado: $431.16 B Vol. 24h: $52.82 B, según UBS.
DigiFT actuó como distribuidor on-chain del fondo para la transacción. El flujo de trabajo utilizó el estándar técnico Chainlink Digital Transfer Agent para gestionar las operaciones del fondo. La empresa procesó tanto las solicitudes de suscripción como de rescate a través del sistema automatizado.
Marco técnico
El estándar DTA de Chainlink LINK $15.36 volatilidad 24h: 0.6% Capitalización de mercado: $10.71 B Vol. 24h: $1.48 B integra varias tecnologías, incluyendo:
- Chainlink Runtime Environment,
- Cross-Chain Interoperability Protocol,
- Automated Compliance Engine,
- NAVLink.
Estos componentes permiten que la red de oráculos de Chainlink automatice las operaciones del ciclo de vida del fondo, incluyendo el procesamiento de órdenes, ejecución, liquidación y sincronización de datos entre sistemas on-chain y off-chain.
El estándar soporta tres modelos de liquidación: Offchain, Local Onchain y Cross-chain Onchain. La integración de Chainlink CCIP se ha implementado en múltiples aplicaciones blockchain en 2025.
Basándose en trabajos previos
UBS desarrolló esta capacidad a través de su servicio UBS Tokenize, que también se enfoca en la tokenización de bonos y productos estructurados. El banco gestiona 6.9 trillones de dólares en activos invertidos al tercer trimestre de 2025. UBS opera como el principal banco universal en Suiza y uno de los principales gestores de patrimonio global.
La transacción actual se basa en el trabajo que UBS realizó con Chainlink bajo la iniciativa Project Guardian de la Monetary Authority of Singapore. A principios de 2025, UBS probó en zkSync para su prueba de concepto del servicio Key4 Gold.
La transacción representa el primer despliegue en vivo de UBS de operaciones de fondos tokenizados en una blockchain pública. DigiFT procesó las órdenes de suscripción y rescate utilizando las funciones automatizadas de cumplimiento y liquidación del estándar DTA. El sistema gestionó la toma de órdenes, ejecución y liquidación final sin intervención manual.
El precio de Chainlink (LINK) ha experimentado volatilidad en los últimos meses a pesar del creciente interés institucional en su infraestructura.
