El uso criminal de criptomonedas se está volviendo "cada vez más sofisticado", según Europol

El jefe del Centro Europeo de Delitos Financieros y Económicos (EFECC) de Europol, Burkhard Mühl, advirtió esta semana que el uso indebido de las criptomonedas y la blockchain con fines delictivos “se está volviendo cada vez más sofisticado”, y prometió que Europol continuará invirtiendo para apoyar a los Estados miembros en investigaciones complejas e internacionales.

“Investigar estos delitos supone una carga significativa para las agencias policiales de los Estados miembros de la UE”, agregó.

Sus comentarios se dieron durante la 9ª Conferencia Global sobre Finanzas Criminales y Criptoactivos, realizada del 28 al 29 de octubre, organizada conjuntamente por Europol, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y el Basel Institute on Governance, y centrada en las formas en que los criptoactivos y la blockchain están siendo utilizados de manera ilícita.

Aunque representan solo un pequeño segmento del total de las ganancias del crimen financiero, el informe de crímenes cripto de Chainalysis 2025, publicado en enero, estimó en 40.9 mil millones de dólares el valor recibido por direcciones de criptomonedas ilícitas en 2024. La cifra excluye delitos tradicionales como el tráfico de drogas, donde las criptomonedas se utilizan solo como herramienta de pago o lavado.

Europol ha coordinado varias operaciones importantes este año, incluyendo el desmantelamiento de una red de ciberdelincuencia en Letonia que lavó más de 330,000 dólares a través de criptomonedas, una red clandestina de banca hawala que lavó más de 23 millones de dólares usando cripto, y una “red de fraude de inversión en cripto” que obtuvo casi 540 millones de dólares de más de 5,000 víctimas.

Europa también ha sido golpeada por una serie de llamados wrench attacks, que implican asaltos físicos a poseedores de criptomonedas para obligarlos a entregar las claves privadas de sus billeteras. En particular, Francia ha registrado 16 de estos ataques solo este año, según un registro de “Known Physical Bitcoin Attacks” mantenido por Jameson Lopp.

Los desafíos para muchas fuerzas policiales al combatir delitos relacionados con cripto radican en su naturaleza global y la necesidad de cooperación transfronteriza en operaciones que a veces pueden ser difíciles de concretar. Por ejemplo, las víctimas de hackeos o estafas en Europa pueden ser atacadas por personas que operan desde otros lugares.

También persisten desafíos en la forma en que las fuerzas del orden y el sector privado investigan los delitos. Entre ellos, los investigadores señalan que la falta de estándares armonizados sigue siendo un obstáculo serio. Diana Pătruț, gerente de proyectos en la Blockchain Intelligence Professionals Association (BIPA), dijo a Decrypt que diferentes empresas de análisis suelen producir resultados de rastreo inconsistentes, lo que complica la colaboración transfronteriza.

“Nuestros interesados han manifestado que diferentes firmas de análisis de blockchain producen resultados distintos al rastrear transacciones. Tampoco ha habido estandarización en la atribución de billeteras, metodologías, capacitación y formatos, lo que hace que las investigaciones transfronterizas sean especialmente desafiantes”, dijo Pătruț.

“Realmente estamos al comienzo de este proceso y, para lograr avances reales, necesitamos fomentar más diálogo”, afirmó, “para que podamos reunir a los actores tanto del sector público como privado para desarrollar estos estándares conjuntamente y, lo que es más importante, adoptarlos de manera plena”.

Pătruț agregó que la capacitación también sigue siendo un área que necesita trabajo.

“El mayor problema que vemos actualmente es que la capacitación en inteligencia blockchain parece estar impulsada principalmente por soluciones del sector privado, y esto genera un sesgo de confirmación, guiando a los capacitados hacia soluciones y metodologías comerciales específicas, sin necesariamente comprender o valorar su aplicación subyacente”, explicó.

Pătruț sugirió que existe una “necesidad de que los investigadores y las instituciones financieras desarrollen sus propias capacidades de evaluación crítica”, y señaló específicamente una “brecha de habilidades” en relación a herramientas de código abierto y la tecnología que sustenta las criptomonedas.

Pătruț también advirtió contra la simplificación excesiva de lo que califica como un delito “relacionado con cripto”, y de comparar la magnitud del crimen cripto con el crimen financiero tradicional.

“Como no existen definiciones universalmente aceptadas sobre lo que constituye un delito relacionado con cripto, es difícil determinar si el crimen cripto es significativamente más extendido en comparación con el crimen financiero tradicional, y existe el riesgo de que la narrativa sea capturada, dependiendo de la agenda de quienes observan los datos”, dijo.

“Probablemente sería más útil observar el crimen financiero en general, y reconocer que el delito relacionado con cripto juega un papel significativo y creciente, y que debe seguir siendo gestionado, a medida que los criptoactivos, stablecoins y activos tokenizados ingresan a los mercados financieros tradicionales.”