Phân tích: Các đại lý giao dịch AI có thể chấm dứt mô hình giao dịch tần suất cao của sàn giao dịch, mang lại sự khích lệ công bằng cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ

Odaily đưa tin, với sự gia nhập của các AI giao dịch ủy quyền vào thị trường tài chính, các vấn đề mang tính cấu trúc trong giao dịch của nhà đầu tư nhỏ lẻ đang đối mặt với khả năng thay đổi. Hiện tại, mô hình kinh doanh của các sàn giao dịch và công ty môi giới phụ thuộc vào việc khách hàng giao dịch thường xuyên, bất kể lãi lỗ, họ vẫn thu lợi qua hoa hồng, chênh lệch giá và dòng lệnh đặt hàng. Nghiên cứu cho thấy, từ 74% đến 89% nhà đầu tư nhỏ lẻ cuối cùng bị thua lỗ, trong khi cơ chế thanh toán dòng lệnh đặt hàng (PFOF) ẩn sau giao dịch không phí hoa hồng khiến lợi nhuận của nền tảng không liên quan tới kết quả đầu tư của khách hàng.

Các AI giao dịch ủy quyền độc lập, có khả năng lập trình có thể thay đổi mâu thuẫn cấu trúc này: bằng cách gắn kết lợi nhuận của AI với kết quả danh mục đầu tư của khách hàng, thúc đẩy giao dịch có kỷ luật thay vì tăng tần suất giao dịch. AI có thể lựa chọn giảm vị thế, tránh giao dịch bốc đồng, bảo vệ tài sản khách hàng trong thị trường biến động cao, hướng tới mục tiêu thực sự đồng thuận lợi ích.

Khi Mỹ bãi bỏ yêu cầu tài sản tối thiểu cho giao dịch trong ngày và EU chuẩn bị áp dụng lệnh cấm PFOF, mô hình giao dịch truyền thống đang chịu áp lực từ phía các cơ quan quản lý. Đồng thời, các AI ủy quyền đang tái kiến tạo hệ thống giao dịch thông qua các phương thức sáng tạo như thanh toán on-chain, giao dịch không phí Gas và sàn giao dịch phi tập trung, cung cấp cho nhà đầu tư nhỏ lẻ các bên trung gian giao dịch minh bạch, công bằng và có thể kiểm chứng.