Australia siết chặt kiểm soát các máy ATM crypto giữa làn sóng gia tăng các vụ lừa đảo và rửa tiền

Phân tích nhanh 

• Australia sẽ mở rộng quyền hạn của AUSTRAC để quản lý các máy ATM crypto trong bối cảnh lo ngại về các vụ lừa đảo ngày càng tăng.
• Hơn 2.000 máy hiện khiến Australia trở thành thị trường ATM crypto lớn thứ ba trên toàn cầu.
• Giới hạn giao dịch mới và các quy tắc tuân thủ nghiêm ngặt hơn nhằm hạn chế gian lận và các hoạt động phi pháp.

Australia trao quyền cho AUSTRAC chống lại việc lạm dụng ATM crypto

Australia chuẩn bị trao cho cơ quan tình báo tài chính của mình, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Australia (AUSTRAC), quyền hạn mở rộng để giám sát và quản lý thị trường ATM crypto đang bùng nổ của quốc gia này — hiện là thị trường lớn thứ ba trên thế giới.

Các quy định dự thảo mới sẽ cho phép AUSTRAC giám sát các “sản phẩm có rủi ro cao” như ATM crypto, vốn ngày càng bị liên kết với rửa tiền, gian lận, buôn bán ma túy và bóc lột trẻ em, theo Bộ trưởng Nội vụ Tony Burke.

Phát biểu tại Câu lạc bộ Báo chí Quốc gia ở Canberra, Burke mô tả sự phát triển nhanh chóng của các ki-ốt crypto là “đáng báo động”, lưu ý rằng số lượng máy đã tăng vọt từ 23 chiếc sáu năm trước lên 2.000 chiếc hiện nay, khiến Australia trở thành quốc gia dẫn đầu khu vực về lắp đặt ATM crypto.

Lừa đảo gia tăng thúc đẩy siết chặt quản lý

Nhà chức trách cho biết sự bùng nổ của các ATM crypto đã trùng hợp với sự gia tăng các vụ gian lận và lừa đảo nhắm vào các nạn nhân không ngờ tới — đặc biệt là người cao tuổi. Trong một vụ việc hồi đầu năm nay, 15 cư dân Tasmania đã mất 2,5 triệu đô la sau khi bị lừa chuyển tiền qua các ATM crypto.

Dù bản thân các máy không có tính chất độc hại, tội phạm lại lợi dụng chúng để chuyển tiền phi pháp nhờ tính ẩn danh của các giao dịch blockchain. Những kẻ lừa đảo thường hướng dẫn nạn nhân nạp tiền mặt vào các ki-ốt này để chuyển đổi tiền pháp định sang crypto, xóa sạch dấu vết giao dịch.

Burke dẫn dữ liệu nội bộ của AUSTRAC cho thấy trong số những người dùng ATM lớn nhất, 85% khối lượng giao dịch có liên quan đến lừa đảo hoặc hoạt động chuyển tiền thuê.

AUSTRAC áp dụng quy định nghiêm ngặt hơn đối với các nhà vận hành

Dù Burke chưa xác nhận lệnh cấm trên toàn quốc, AUSTRAC đã thực hiện các bước quan trọng để kiểm soát lĩnh vực này. Vào tháng 3 năm 2025, cơ quan này đã cảnh báo các nhà vận hành về việc không tuân thủ các luật chống rửa tiền (AML) và từ đó đã tăng cường các nỗ lực thực thi.

Các nhà vận hành hiện phải giới hạn tiền mặt nạp vào ở mức 5.000 đô la Australia cho mỗi giao dịch, thực hiện xác minh khách hàng nâng cao và hiển thị thông báo cảnh báo lừa đảo tại tất cả các địa điểm đặt máy.

“Những biện pháp này nhằm bảo vệ cả cá nhân và doanh nghiệp hợp pháp khỏi việc bị tội phạm lợi dụng,” Giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas cho biết, nhấn mạnh rằng quyền hạn mới sẽ tăng cường khả năng bảo vệ hệ sinh thái tài chính của Australia của cơ quan này.

“Kiểm soát danh mục crypto của bạn với MARKETS PRO, bộ công cụ phân tích của DeFi Planet.”