Người dân Thái Lan đang đối mặt với tài khoản ngân hàng bị đóng băng: Có ai muốn dùng Bitcoin không?

Những người và doanh nghiệp vô tội được cho là đã bị vạ lây khi các ngân hàng Thái Lan đóng băng hàng triệu tài khoản bị nghi ngờ là “mule” cho các đối tượng lừa đảo vào cuối tuần qua. 

Chiến dịch truy quét trên toàn quốc bắt đầu từ tháng 8, và các báo cáo cuối tuần cho thấy các ngân hàng đã đóng băng ba triệu tài khoản và áp đặt giới hạn chuyển khoản hàng ngày đối với tất cả khách hàng ngân hàng trong Vương quốc, theo các báo cáo.  

Tuy nhiên, Cục Điều tra Tội phạm Mạng (CCIB) đã báo cáo vào Chủ nhật rằng các tài khoản ngân hàng của những người bán hàng và thương nhân trực tuyến vô tội cũng đang bị đóng băng sau khi các đối tượng lừa đảo áp dụng các phương thức mới để rửa tiền bị đánh cắp, theo Bangkok Post. 

Trong khi đó, Ngân hàng Trung ương Thái Lan đã cảnh báo rằng nhiều người hơn có thể đối mặt với việc đóng băng tài khoản khi các cơ quan chức năng mở rộng phạm vi điều tra và truy quét các tài khoản mule. 

“Chúng tôi kêu gọi công chúng không hoảng loạn. Việc đình chỉ chỉ là tạm thời và sẽ được dỡ bỏ khi kiểm tra xác nhận không có hành vi sai phạm,” ông Wisit Wisitsora-at, Thư ký Bộ Kinh tế Số và Xã hội cho biết vào thứ Hai, đồng thời cho biết các ngân hàng thương mại có thể đình chỉ các khoản tiền nghi ngờ trong tối đa ba ngày, trong khi cảnh sát có thể gia hạn đình chỉ lên đến bảy ngày.

Các trung tâm cuộc gọi liên kết với Trung Quốc, thường đặt tại các quốc gia láng giềng, đã nhắm mục tiêu vào Thái Lan trong năm nay với các trò lừa đảo trực tuyến, dụ dỗ nạn nhân bằng các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội. 

Đầu tháng này, Cảnh sát Thái Lan đã phát động một chiến dịch phối hợp toàn thời gian với Nhật Bản và Ấn Độ, như một phần trong nỗ lực liên tục nhằm triệt phá các băng nhóm trung tâm cuộc gọi.

Người nước ngoài bị nhắm mục tiêu 

Người nước ngoài cư trú tại Thái Lan đã lên mạng xã hội và các diễn đàn trực tuyến để phàn nàn về việc bị “debanked” hoặc bị khóa quyền truy cập vào các dịch vụ ngân hàng tại quốc gia này gần đây.

Nhiều người đã thấy tài khoản của mình tại một số ngân hàng cụ thể bị đóng băng hoặc hạn chế một cách tùy tiện trong nhiều tuần mà không có lời giải thích. Người nước ngoài cư trú hiện phải đăng ký sinh trắc học trực tiếp tại ngân hàng địa phương và tuân thủ các quy trình Know Your Customer nghiêm ngặt để thực hiện các giao dịch lớn qua ứng dụng di động. 

Bitcoin có thể là câu trả lời 

“Cảm ơn BoT vì đã quảng bá miễn phí cho Bitcoin,” nhà đầu tư crypto và công nghệ Daniel Batten nói để phản hồi tin tức này. 

“Chuyện này nên trở thành một câu chuyện quốc tế. Cảm ơn trời vì có Bitcoin,” Jimmy Kostro từ Thailand Bitcoin Learning Center cho biết. 

Tuy nhiên, những cư dân Thái Lan bị ảnh hưởng có thể gặp khó khăn dưới luật pháp hiện hành. Mặc dù giao dịch Bitcoin và crypto vẫn phổ biến ở Thái Lan, ngân hàng trung ương đã cấm sử dụng tiền kỹ thuật số cho thanh toán.  

Ngân hàng trung ương Thái Lan đang thảo luận giải pháp thay thế

Giới hạn 50.000 baht (1.570 USD) đã được áp dụng vào tháng 8 bởi tất cả các ngân hàng trên toàn quốc nhằm đối phó với làn sóng lừa đảo trung tâm cuộc gọi, khi các đối tượng lừa đảo sử dụng tài khoản mule để rửa tiền. 

Một số thương nhân đã tạm thời ngừng chấp nhận thanh toán QR trong khi chủ tài khoản được cho là đang rút tiền vì lo ngại bị đóng băng tài khoản.  

  Việc phân loại tài khoản mule ở Thái Lan vẫn còn nhiều vùng xám. Nguồn: BioCatch

Giữa lúc lo ngại của công chúng ngày càng tăng, ngân hàng trung ương Thái Lan đã tổ chức các cuộc thảo luận với CCIB về giải pháp thay thế cho quy trình đóng băng tài khoản và giới hạn chuyển khoản đối với những chủ tài khoản tuân thủ pháp luật.