Các ngân hàng Mỹ đã rửa tiền 312 tỷ đô la trong khi những người chỉ trích vẫn nhắm vào crypto

Các ngân hàng Mỹ đã xử lý 312 tỷ USD tiền bẩn liên quan đến các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc từ năm 2020 đến 2024, theo một báo cáo mới của FinCEN.

FinCEN phát hành khuyến cáo và phân tích xu hướng tài chính về các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc. Nguồn: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) đã phân tích hơn 137.000 báo cáo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng trong giai đoạn này. Trung bình, hơn 62 tỷ USD mỗi năm đã chảy qua hệ thống ngân hàng Mỹ từ các tổ chức rửa tiền Trung Quốc.

FinCEN cho biết các mạng lưới này hợp tác chặt chẽ với các băng đảng ma túy Mexico. Các băng đảng này cần rửa tiền USD thu được từ việc bán ma túy, trong khi các nhóm Trung Quốc tìm kiếm tiền USD để vượt qua các kiểm soát vốn nghiêm ngặt của Trung Quốc.

Giám đốc FinCEN Andrea Gacki phát biểu:

“Những mạng lưới này rửa tiền cho các băng đảng ma túy có trụ sở tại Mexico và còn tham gia vào các hoạt động chuyển tiền ngầm quy mô lớn khác tại Hoa Kỳ và trên toàn thế giới.”

Bất động sản và gian lận liên quan đến các tổ chức rửa tiền Trung Quốc

Khuyến cáo của FinCEN cho thấy các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc không chỉ liên quan đến tiền ma túy.

Chúng còn liên quan đến buôn người, buôn lậu, gian lận y tế và các kế hoạch lừa đảo người cao tuổi.

Một kênh lớn là rửa tiền qua bất động sản. FinCEN đã xác định 53,7 tỷ USD giao dịch bất động sản đáng ngờ liên quan đến các nhóm này. Việc chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành tài sản giúp các mạng lưới này che giấu tiền trong các tài sản khó bị kiểm soát hơn.

Báo cáo mô tả các hoạt động rửa tiền này như một hệ thống tài chính ngầm, cho phép tội phạm có tổ chức chuyển tiền trên toàn cầu thông qua các ngân hàng Mỹ và các kênh truyền thống khác.

Crypto bị đổ lỗi dù vai trò nhỏ trong rửa tiền

Mặc dù quy mô rửa tiền qua các ngân hàng Mỹ rất lớn, một số nhà lập pháp vẫn tiếp tục tập trung vào rửa tiền qua crypto.

Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren, thành viên cấp cao của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, đã phát biểu đầu năm nay: “Các đối tượng xấu cũng ngày càng chuyển sang sử dụng cryptocurrency để thực hiện rửa tiền,” và kêu gọi tăng cường giám sát.

Tuy nhiên, dữ liệu cho thấy sự chênh lệch giữa rửa tiền qua ngân hàng truyền thống và crypto.

Theo Chainalysis, các hoạt động crypto bất hợp pháp đạt tổng cộng 189 tỷ USD trong năm năm qua. So sánh với dữ liệu của FinCEN, các ngân hàng Mỹ đã xử lý số tiền này chỉ trong chưa đầy một năm.

Rửa tiền toàn cầu đạt 2 nghìn tỷ USD

Văn phòng Liên Hợp Quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) ước tính hơn 2 nghìn tỷ USD được rửa trên toàn cầu mỗi năm. Con số này vượt xa các số liệu liên quan đến rửa tiền qua crypto.

Angela Ang, trưởng bộ phận chính sách và đối tác chiến lược tại TRM Labs, cho biết:

“Hoạt động bất hợp pháp chỉ chiếm một phần rất nhỏ trong hệ sinh thái crypto. Chúng tôi ước tính nó dưới 1% tổng khối lượng crypto.”

Bà nói thêm:

“Kết quả của FinCEN phù hợp với một xu hướng rộng lớn hơn — các mạng lưới ngân hàng ngầm này hoạt động như một hệ thống tài chính bóng tối cho tội phạm có tổ chức toàn cầu, vận hành ở các kẽ hở của hệ thống ngân hàng.”

Tài chính truyền thống lấn át crypto trong dòng tiền bẩn

Dữ liệu cho thấy rửa tiền qua các ngân hàng Mỹ và tiền mặt chiếm ưu thế trong các dòng tiền bất hợp pháp toàn cầu, trong khi rửa tiền qua crypto vẫn còn khá nhỏ.

Biểu đồ từ Zigram xác nhận rằng các ngân hàng truyền thống vẫn chiếm phần lớn các giao dịch đáng ngờ toàn cầu, nhấn mạnh rằng phần lớn tiền bẩn vẫn chảy qua các hệ thống tài chính được quản lý.