Imperdível em meio à volatilidade do mercado! Se o mercado entrar em colapso em um ano, a ferramenta de IA do bilionário Ray Dalio recomenda comprar estes dois tipos de ativos

Uma ferramenta de inteligência artificial (IA) baseada nos princípios de investimento do bilionário fundador de fundo hedge Ray Dalio identificou os principais ativos que investidores devem considerar caso o mercado colapse ao longo do próximo ano.

(Fonte da captura de tela: Finbold)

Esta orientação vem do “Ray Digital”, uma ferramenta de IA construída com base nos conceitos de investimento de longo prazo de Dalio, focada em diversificação, gestão de riscos e ciclos macroeconômicos.

O modelo de IA alerta que atualmente o mercado exibe múltiplas condições historicamente associadas a quedas significativas, incluindo aumento de alavancagem, alta concentração de ações e restrição de liquidez.

A análise destaca que a vulnerabilidade do mercado de ações norte-americano está crescendo, já que a dívida corporativa está crescendo mais rápido do que a economia como um todo, enquanto poucas ações gigantes dominam o S&P 500.

Ao mesmo tempo, taxas de juros mais altas e políticas restritivas do Federal Reserve estão reduzindo o fluxo de dinheiro barato que viabilizava investimentos alavancados.

A ferramenta acrescenta que aumentos rápidos nos juros, eventos de crédito significativos, tensões geopolíticas ou uma venda acentuada de ações de tecnologia de grande porte podem desencadear uma queda mais ampla do mercado.

Embora não preveja um colapso total, o modelo indica que, sob as condições atuais, a probabilidade de uma correção de 15% a 20% nos próximos 12 a 18 meses está acima do nível normal.

Ativos recomendados para compra em caso de colapso do mercado

Para proteger o portfólio em períodos de alta volatilidade, o sistema de IA enfatiza o papel do ouro como ativo de proteção tradicional: durante períodos de instabilidade monetária, preocupações com inflação e incertezas geopolíticas, o ouro tende a manter seu valor.

O modelo recomenda manter uma alocação moderada em ouro numa estratégia diversificada.

O segundo ativo recomendado são títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo. Segundo a ferramenta de IA, esses títulos oferecem estabilidade e liquidez quando o mercado de ações está em queda.

(Fonte da captura de tela: “Ray Digital”)

Por serem títulos de curto prazo, esses valores mobiliários têm menor sensibilidade ao aumento das taxas de juros, ao mesmo tempo em que proporcionam rendimento superior ao de caixa.

Além disso, o modelo de IA enfatiza que investidores não devem depender de um único instrumento de proteção, mas sim construir portfólios que possam performar em diferentes cenários econômicos, alinhado à abordagem “All Weather” de Dalio.