米国の銀行が3120億ドルをマネーロンダリング、批判は依然として暗号資産に集中

米国の銀行は、2020年から2024年の間に中国のマネーロンダリングネットワークに関連する3120億ドルの不正資金を処理したと、FinCENの新しいレポートが報告しています。

FinCENが中国のマネーロンダリングネットワークに関するアドバイザリーおよび金融トレンド分析を発表。出典：Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)は、この期間中に137,000件以上のBank Secrecy Actレポートを分析しました。平均して、毎年620億ドル以上が中国のマネーロンダラーから米国の銀行システムを通じて流れていました。

FinCENによると、これらのネットワークはメキシコの麻薬カルテルと密接に連携していました。カルテルは麻薬販売による米ドル収益の洗浄を必要とし、中国のグループは中国の厳格な資本規制を回避するために米ドルを求めていました。

FinCENのディレクターAndrea Gackiは次のように述べています：

「これらのネットワークは、メキシコを拠点とする麻薬カルテルの収益を洗浄し、米国内および世界中で他の重大な地下資金移動スキームにも関与しています。」

中国マネーロンダラーと関連する不動産および詐欺

FinCENのアドバイザリーは、中国のマネーロンダリングネットワークが麻薬資金だけでなく、他の犯罪とも結びついていることを示しました。

これらは人身売買、密輸、医療詐欺、高齢者虐待スキームにも関与していました。

主なチャネルの一つは不動産マネーロンダリングでした。FinCENは、これらのグループに関連する537億ドルの疑わしい不動産取引を特定しました。不正な現金を不動産に変換することで、ネットワークは監視が難しい資産内に資金を隠すことができました。

レポートは、これらのロンダリング活動を「影の金融システム」と表現し、組織犯罪が米国の銀行や他の伝統的なチャネルを通じて世界中に資金を移動できるようにしていると述べています。

マネーロンダリングにおける暗号資産の役割は小さいにもかかわらず非難される

米国の銀行におけるマネーロンダリングの規模にもかかわらず、一部の議員は依然として暗号資産によるマネーロンダリングに注目しています。

上院銀行委員会のエリザベス・ウォーレン議員は今年初めに、「悪意のある者たちはマネーロンダリングを可能にするために暗号資産にもますます頼るようになっている」と述べ、より厳格な監督を求めました。

しかし、データは伝統的な銀行と暗号資産によるマネーロンダリングの間に大きな差があることを浮き彫りにしています。

Chainalysisによると、過去5年間の違法な暗号資産活動は1890億ドルに達しました。これに対し、FinCENのデータでは米国の銀行がその額を1年未満で処理していることが示されています。

世界のマネーロンダリングは2兆ドルに達する

国連薬物犯罪事務所（UNODC）は、毎年世界で2兆ドル以上がマネーロンダリングされていると推定しています。この額は暗号資産によるマネーロンダリングに関連する数字をはるかに上回ります。

TRM Labsの政策および戦略的パートナーシップ責任者Angela Angは次のように述べました：

「違法活動は暗号資産エコシステム全体のごく一部に過ぎません。私たちはそれが全体の暗号資産取引量の1%未満であると見積もっています。」

彼女はさらに次のように付け加えました：

「FinCENの調査結果は、より広範なパターンと一致しています。これらの地下銀行ネットワークは、世界中の組織犯罪のための影の金融システムとして機能し、銀行システムの隙間で活動しています。」

伝統的金融が不正資金フローで暗号資産を凌駕

データは、米国の銀行や現金を通じたマネーロンダリングが世界の違法資金フローを支配しており、暗号資産によるマネーロンダリングは比較的小規模であることを示しています。

Zigramのチャートも、伝統的な銀行が依然として世界の疑わしい取引の大部分を占めていることを確認しており、大半の不正資金が規制された金融システムを通じて流れていることを強調しています。