Interpretación de los casos de uso de DeFAI: rendimientos de stablecoins, trading automático, privacidad de datos...

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Así como DeFi creó una generación de millonarios en 2020 y 2021, DeFAI dará origen a la próxima ola de proyectos top y retornos de inversión.

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diego

Opinión:

diego: En mi misión, lo más importante es atraer nuevos usuarios al mundo cripto. Porque estoy convencido de que la economía Web3 ofrece muchas más oportunidades que las finanzas tradicionales (TradFi). TradFi es cerrado, opaco y ofrece retornos ridículamente bajos para el inversor común. En cambio, DeFi es transparente, open source y está impulsado por código, lo que significa que todos pueden acceder a oportunidades bajo las mismas reglas. Sin embargo, no es fácil introducir a los nuevos en DeFi. Hay que enseñarles cómo gestionar frases semilla, cómo entender las comisiones de blockchain, cómo identificar y ejecutar diferentes tipos de transacciones, cómo evitar estafas; la curva de aprendizaje es extremadamente empinada. Hay que admitir que DeFi aún no es un campo para todos, sigue siendo dominado por early adopters y entusiastas tecnológicos. Antes, solía atraer a los nuevos mostrando que podían obtener más del 10% de APY en stablecoins en dólares, pero siempre respondían: suena bien, pero no sé cómo llevar dólares on-chain, no sé usar wallets y no estoy seguro de qué protocolo no me va a estafar. Antes, mi única respuesta era que tenían que aprender más, lo que generalmente los desanimaba. Pero ahora, DeFAI me dio la respuesta: dejar que agentes de IA manejen la complejidad, permitiendo que los nuevos ingresen y obtengan retornos más fácilmente. Por ejemplo, el vault de liquidez autónomo de Almanak: el usuario solo tiene que recargar con tarjeta de crédito y depositar USDC/USDT, y el resto lo hace el agente de IA — busca los mejores protocolos de rendimiento, mueve fondos automáticamente, optimiza los retornos de manera dinámica. Antes, el usuario tenía que investigar, comparar y operar por sí mismo; ahora, todo lo ejecuta el agente inteligente, y el usuario obtiene mejores retornos y una experiencia completamente pasiva. La aparición de agentes de IA no solo está revolucionando la gestión de stablecoins, sino que también está cambiando áreas como trading, research y optimización de rendimientos. Primero, el rendimiento de stablecoins es el primer gran product market fit (PMF) que encontró DeFAI, porque el “interés en dólares” es uno de los productos financieros más populares del mundo. Además de Almanak, FungiAgents permite a los usuarios depositar USDC y el agente de IA rebalancea automáticamente cada día buscando los mejores rendimientos; incluso sin incentivos extra, el APY promedio supera el 10%. Planean expandirse a más chains y dApps en la V2, desbloqueando retornos aún mayores. La estrategia Arma de Giza ofrece un APY fijo del 15%, de los cuales el 8% proviene de la generación del agente y el 7% de incentivos en $GIZA. ZyfAI gestiona más de 4 millones de dólares en USDC, con un rendimiento anual del 11% más recompensas en governance tokens. Además, los agentes de IA están penetrando el área de trading. Cod3x está construyendo un framework de trading algorítmico donde los usuarios pueden crear agentes de trading personalizados mediante prompts, por ejemplo, configurar un trader que maximice ETH: si ETH cae un 5%, el agente compra automáticamente. Mode Network fusiona trading cuantitativo con IA y Layer 2, ofreciendo análisis y trading automatizado. HeyAnonai está desarrollando una interfaz HUD que permite a los traders ver en tiempo real el flujo on-chain, niveles clave de resistencia y movimientos de capital en frontends como Hyperliquid y GMX. La incorporación de IA está remodelando gradualmente el panorama del trading on-chain. Más allá de stablecoins y trading, DeFAI se está expandiendo a más verticales. Por ejemplo, Bankrbot y BrahmaFi están creando capas de abstracción y asistentes de chat que permiten a los usuarios ejecutar tareas complejas on-chain solo con prompts. Aunque el hype de estos productos tempranos ha bajado, siguen cumpliendo el rol de bajar la barrera de entrada. Perspective AI también merece mención: ofrece una suscripción unificada donde, por solo 20 dólares, los usuarios acceden a varios modelos de IA populares (ChatGPT, Gemini, Claude, etc.) y reciben recompensas en tokens por usarlos. Mirando al futuro, las oportunidades de DeFAI se parecen al boom de DeFi de 2020-2021: surgirán nuevos proyectos que cambien las reglas del juego y generen efectos de riqueza. Ya sea rendimiento en stablecoins impulsado por IA, agentes automáticos de trading o modelos de monetización de datos con privacidad, todos pueden convertirse en grandes verticales. Así como DeFi creó innumerables millonarios, DeFAI está en el centro de una nueva ola de riqueza y aplicaciones. Permite que personas comunes, que no pueden aprender por sí mismas el complejo mundo DeFi, participen a través de herramientas automatizadas de IA y compartan los beneficios de las finanzas descentralizadas. Se puede decir que DeFAI no solo baja la barrera de entrada, sino que redefine quién puede acceder a oportunidades financieras, democratizando lo que antes solo era para geeks y early investors, y llevándolo a un público mucho más amplio. [El original está en inglés]