صندوق النقد الدولي يحذر من أن الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل النظام المالي، وترتفع سرعة التغيير والترابط ومخاطر الشبكات لتصبح تحديات جديدة أمام الاستقرار

BlockBeats News، في 24 يوليو. أصدر صندوق النقد الدولي (IMF) تحذيراً بأن الذكاء الاصطناعي يدخل في صميم النظام المالي، ويغير طريقة عمل المعاملات والائتمان والتنظيم والبنية التحتية المالية. ومع ذلك، قد يؤدي الاستخدام الواسع والمتزامن لنماذج الذكاء الاصطناعي إلى زيادة تقلبات السوق وإدخال مخاطر نظامية جديدة.

أوضح صندوق النقد الدولي أن الجهات التنظيمية المالية الحالية بحاجة إلى التركيز على ثلاثة محاور رئيسية: تعزيز الحوكمة بشأن المعاملات المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، أنشطة الائتمان، وتقنية الإشراف (SupTech)؛ زيادة شفافية السوق فيما يخص تطبيقات الذكاء الاصطناعي، الاعتماد على النماذج، والتعرض للمخاطر؛ وتعزيز التعاون الدولي لتحسين مرونة النظام المالي وقدرات الدفاع الشبكي.

أشار صندوق النقد الدولي إلى أن الذكاء الاصطناعي يعمل على تقليص وقت اتخاذ القرار في الأسواق المالية. تُستخدم نماذج التعلم الآلي بشكل واسع في استراتيجيات التداول، توليد الإشارات ذات التردد العالي، التحليل المالي للشركات، وتقييم مخاطر الائتمان. في ظل ظروف السوق الطبيعية، يساعد الذكاء الاصطناعي في تعزيز السيولة، خفض التكاليف، وتحسين التعرف على المخاطر.

ومع ذلك، خلال فترات ضغوط السوق، قد يعمل الذكاء الاصطناعي كمضخم للتقلبات. عندما تقوم العديد من نماذج الذكاء الاصطناعي، استناداً إلى بيانات وإشارات متشابهة، بتعديل مواقعها بشكل متزامن، فقد يؤدي ذلك إلى "تأثير احتشاد الذكاء الاصطناعي"، مما يزيد من تقلبات السوق وربما يرفع خطر حدوث "انهيارات مفاجئة" في المستقبل.

علاوةً على ذلك، تزيد درجة الغموض في نماذج الذكاء الاصطناعي من تحديات التنظيم. يعتقد صندوق النقد الدولي أنه حتى المؤسسات المالية الكبيرة قد تواجه صعوبة في شرح منطق اتخاذ القرار الخاص باستراتيجيات الذكاء الاصطناعي في ظروف السوق القصوى، مما يضعف قدرة المنظمين على التعرف على المخاطر مسبقاً.

كما حذر صندوق النقد الدولي من أن الاعتماد المركزي على بنية الذكاء الاصطناعي التحتية أصبح مصدراً جديداً للمخاطر. تعتمد العديد من المؤسسات المالية على عدد قليل من مزودي خدمات السحابة، موفري البيانات، وموردي نماذج الذكاء الاصطناعي. إذا تعرض مزودو الخدمات الرئيسيون لإخفاقات تقنية أو هجمات شبكية أو صدمات جيوسياسية، فقد يؤثر ذلك على عدة مؤسسات مالية في الوقت ذاته.

في مجال التنظيم، يساعد الذكاء الاصطناعي البنوك المركزية والمؤسسات المالية على تعزيز مراقبة السوق، تحديد المخاطر، وكفاءة التنظيم. ومع ذلك، يؤكد صندوق النقد الدولي على أن الذكاء الاصطناعي ينبغي أن يقوي الحكم التنظيمي بدلاً من استبدال اتخاذ القرار البشري.