Cơ quan quản lý New York kêu gọi các ngân hàng tận dụng phân tích blockchain để quản lý rủi ro tiền điện tử

Cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của New York đã khuyến nghị các ngân hàng mở rộng việc sử dụng phân tích blockchain khi xử lý tiền ảo.

Cơ quan quản lý đã lưu ý trong một bức thư gửi ngành ngày 17 tháng 9 tới các ngân hàng được cấp phép bởi bang và các chi nhánh nước ngoài hoạt động tại New York rằng các công cụ này có thể giúp các tổ chức quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến rửa tiền, vi phạm lệnh trừng phạt và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Giám đốc Adrienne Harris của Department of Financial Services cho biết công nghệ này đã chứng minh hiệu quả đối với các công ty tiền ảo được cấp phép và nên được các ngân hàng cân nhắc sử dụng, dù họ trực tiếp tham gia vào tài sản số hay tiếp xúc với hoạt động crypto thông qua khách hàng của mình.

Cơ quan này lần đầu tiên ban hành hướng dẫn về phân tích blockchain vào tháng 4 năm 2022, nhắm tới các công ty nắm giữ giấy phép tiền ảo của bang. Kể từ đó, Harris cho biết các ngân hàng đã thể hiện “sự quan tâm và tiếp xúc ngày càng tăng với tiền ảo” và điều này đòi hỏi các biện pháp bảo vệ tương tự.

Cơ quan quản lý khuyến nghị các ngân hàng sử dụng phân tích blockchain để kiểm tra ví khách hàng, xác minh nguồn gốc của các khoản tiền liên quan đến crypto, giám sát hoạt động trên toàn hệ sinh thái tài sản số rộng lớn hơn và đánh giá các đối tác như các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.

Các ngân hàng cũng được khuyến khích so sánh hoạt động dự kiến với thực tế, phát triển đánh giá rủi ro dựa trên thông tin toàn mạng lưới và cân nhắc các rủi ro khi giới thiệu các sản phẩm tiền ảo mới.

Cơ quan này nhấn mạnh rằng danh sách các ứng dụng không phải là đầy đủ, lưu ý rằng các biện pháp kiểm soát nên được điều chỉnh phù hợp với khẩu vị rủi ro và hoạt động của từng ngân hàng. Harris kêu gọi các tổ chức thường xuyên cập nhật khung tuân thủ khi thị trường, khách hàng và công nghệ phát triển.

Theo thông báo:

“Các công nghệ mới nổi mang đến những mối đe dọa mới và liên tục phát triển, đòi hỏi các công cụ mới.”

Thông báo cũng bổ sung rằng phân tích blockchain có thể giúp các ngân hàng bảo vệ hệ thống tài chính trước các mối đe dọa, bao gồm tài trợ khủng bố và né tránh lệnh trừng phạt.

Hướng dẫn này không thay đổi các luật hiện hành của bang hoặc liên bang nhưng nhấn mạnh cách các cơ quan quản lý đang thúc đẩy các ngân hàng truyền thống áp dụng các tiêu chuẩn giám sát rủi ro giống như các công ty crypto được cấp phép từ lâu.

Bài viết New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks xuất hiện đầu tiên trên CryptoSlate.