Австралия ужесточает контроль над крипто-банкоматами на фоне роста случаев мошенничества и отмывания денег

Быстрый обзор 

• Австралия расширит полномочия AUSTRAC для регулирования крипто-банкоматов на фоне растущих опасений по поводу мошенничества.
• Более 2 000 устройств делают Австралию третьим по величине рынком крипто-банкоматов в мире.
• Новые лимиты на транзакции и более строгие правила соответствия направлены на борьбу с мошенничеством и незаконной деятельностью.

Австралия наделяет AUSTRAC полномочиями против злоупотребления крипто-банкоматами

Австралия собирается предоставить своему финансовому разведывательному агентству, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), расширенные полномочия по мониторингу и регулированию быстрорастущего рынка крипто-банкоматов страны — который теперь является третьим по величине в мире.

Новые проектные нормативы позволят AUSTRAC контролировать так называемые «продукты высокого риска», такие как крипто-банкоматы, которые все чаще связывают с отмыванием денег, мошенничеством, торговлей наркотиками и эксплуатацией детей, согласно министру внутренних дел Тони Бёрку.

Выступая в Национальном пресс-клубе в Канберре, Бёрк охарактеризовал быстрый рост крипто-киосков как «тревожный», отметив, что количество устройств выросло с 23 шесть лет назад до 2 000 сегодня, что делает Австралию лидером региона по установке крипто-банкоматов.

Рост мошенничества подталкивает к ужесточению регулирования

Власти заявляют, что рост числа крипто-банкоматов совпал с увеличением числа мошенничеств и афер, нацеленных на ничего не подозревающих жертв — особенно пожилых людей. В одном из случаев ранее в этом году 15 жителей Тасмании вместе потеряли 2,5 миллиона долларов после того, как их обманом заставили перевести деньги через крипто-банкоматы.

Хотя сами устройства не являются по своей сути вредоносными, преступники используют их для перемещения незаконных средств благодаря анонимности блокчейн-транзакций. Мошенники часто инструктируют жертв вносить наличные в эти киоски для конвертации фиата в криптовалюту, эффективно стирая следы транзакций.

Бёрк сослался на внутренние данные AUSTRAC, показывающие, что среди крупнейших пользователей банкоматов 85% объема транзакций было связано с мошенничеством или деятельностью денежных мулов.

AUSTRAC вводит более строгие правила для операторов

Хотя Бёрк не подтвердил полный запрет по всей стране, AUSTRAC уже предпринял значительные шаги для ужесточения контроля в секторе. В марте 2025 года агентство предупредило операторов о несоблюдении законов по борьбе с отмыванием денег (AML) и с тех пор усилило меры по обеспечению соблюдения требований.

Операторы теперь должны ограничить внесение наличных до 5 000 австралийских долларов за транзакцию, проводить усиленную проверку клиентов и размещать предупреждения о мошенничестве на всех точках установки устройств.

«Эти меры направлены на защиту как отдельных лиц, так и легального бизнеса от преступного использования», заявил генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас, подчеркнув, что новые полномочия усилят способность агентства защищать финансовую экосистему Австралии.

«Возьмите под контроль свой крипто-портфель с помощью MARKETS PRO — набора аналитических инструментов от DeFi Planet.»