Министр внутренних дел Австралии объявил о введении широких полномочий для ограничения работы крипто-банкоматов

Министр внутренних дел Австралии Тони Бёрк в среду объявил о новых правилах по ужесточению контроля над крипто-банкоматами, назвав эти устройства «продуктом с высоким уровнем риска», связанным с отмыванием денег, мошенничеством и эксплуатацией детей.

Это заявление стало частью более широких масштабных новых полномочий по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и преступными рисками.

«Шесть лет назад в Австралии было 23 таких устройства. Три года назад — 200. Сейчас у нас их 2 000. Их количество быстро и стремительно растёт», — сказал Бёрк во время выступления в Национальном пресс-клубе в Канберре, как сообщает ABC News.

Министр внутренних дел отметил, что покупка криптовалюты за наличные затрудняет отслеживание транзакций, а AUSTRAC связывает крипто-банкоматы с отмыванием денег, мошенничеством, аферами, незаконными веществами и эксплуатацией детей.

«Когда они изучили основных пользователей, выяснилось, что среди тех, кто вносит наибольшие суммы через крипто-банкоматы, 85% средств проходили через мошеннические схемы или через так называемых “денежных мулов”», — отметил он.

Это заявление стало кульминацией усиливающегося регуляторного давления на отрасль, которая, по мнению властей, росла без должного контроля и способствовала финансовым преступлениям. 

Бёрк сообщил, что разрабатывается законодательство, которое предоставит AUSTRAC полномочия ограничивать или запрещать «продукты с высоким уровнем риска», включая крипто-банкоматы, и ожидается, что министр внесёт его в парламент в ближайшие месяцы.

Министр отказался уточнить, будет ли AUSTRAC полностью запрещать эти устройства, заявив, что подобные заявления могут привести к «юридическим спорам».

«Возможность для AUSTRAC принимать такие решения будет предоставлена законодательством, которое я внесу», — добавил Бёрк.

Риски в перспективе

«Я не считаю, что крипто-банкоматы представляют значительный риск по сравнению с другими устоявшимися каналами, такими как банки, казино или сервисы денежных переводов (особенно учитывая, что большинство крипто-банкоматов уже требуют определённого уровня KYC-верификации)», — сказал Джеймс Вольпе, основатель и директор базирующейся в Мельбурне образовательной Web3-компании uCubed, в интервью Decrypt. 

Он отметил, что банкоматы заслуживают внимания, несмотря на то, что они не являются «наиболее заметным источником финансовых преступлений», добавив, что AUSTRAC, по-видимому, сосредоточен на «борьбе с преступным использованием, а не на подавлении инноваций».

Регуляторное давление начало нарастать в марте, когда AUSTRAC поставил операторов крипто-банкоматов «в известность» после того, как рабочая группа, созданная в конце 2023 года, выявила «тревожные тенденции и признаки подозрительной активности», связанных с этими устройствами.

К июню агентство отказалось продлить регистрацию оператору крипто-банкоматов Harro's Empires и ввело лимиты на транзакции в размере $5 000, а также ужесточило требования по проверке клиентов по всему сектору.

Вольпе отметил, что есть возможности для «более умного сотрудничества» между AUSTRAC, правоохранительными органами и поставщиками банкоматов. 

Он предложил внедрить автоматизированные системы, которые могли бы «отслеживать шаблоны транзакций и отмечать только операции с высоким риском или подозрительные для дальнейшей проверки», что позволит «точечно применять меры, сохраняя при этом право пользователей на конфиденциальность».