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A Índia registra 49 exchanges de criptomoedas junto à FIU, reforçando as regras de AML para conter golpes, fraudes e financiamento ao terrorismo no setor cripto.
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Plataformas de criptomoedas enfrentam multas de ₹28 crore enquanto a Índia reforça a conformidade com AML, rastreamento de carteiras e avaliações de risco para fortalecer a supervisão do mercado.
A Índia está intensificando a regulação do setor cripto, com 49 exchanges de criptomoedas oficialmente registradas junto à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) durante o ano fiscal de 2024–25. Esta medida faz parte do esforço do governo para trazer a atividade de ativos digitais sob controles mais rígidos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e financiamento ao terrorismo, à medida que crescem as preocupações com o uso indevido de cripto em atividades criminosas.
Revisão da FIU Revela Atividades Cripto de Alto Risco
De acordo com o relatório da FIU para o ano fiscal de 2024–25, o registro segue uma revisão dos Relatórios de Transações Suspeitas (STRs) enviados por plataformas de criptomoedas. A FIU constatou que fundos cripto foram repetidamente usados para atividades de alto risco, incluindo golpes, fraudes, redes de jogos de azar, transferências não contabilizadas e abuso peer-to-peer. Alguns casos até foram ligados a serviços da darknet, financiamento ao terrorismo e material de abuso sexual infantil, destacando como o anonimato das criptomoedas pode ser explorado se não houver regulação.
Das 49 plataformas registradas, 45 têm sede na Índia, enquanto quatro operam no exterior. Diferentemente de outros países onde várias agências supervisionam o setor cripto, a Índia designou a FIU, subordinada ao Ministério das Finanças, como a única autoridade responsável pela fiscalização das exchanges.
Sumit Gupta, CEO da CoinDCX, disse: “O mercado cripto na Índia é muito mais competitivo do que a maioria das pessoas pensa. Na minha opinião, competição saudável é boa para o ecossistema pois promove inovação.”
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Exchanges de Criptomoedas na Índia Devem Cumprir Regras de AML
As exchanges de criptomoedas na Índia são legalmente classificadas como Provedores de Serviços de Ativos Digitais Virtuais (VDA) e estão sob o escopo da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) desde 2023. As exchanges devem:
- Enviar Relatórios de Transações Suspeitas (STRs)
- Identificar os proprietários das carteiras
- Rastrear atividades de captação de recursos em tokens, como IPOs
- Monitorar transferências entre carteiras hospedadas e não hospedadas
Após o registro, as exchanges também precisam:
- Divulgar seus relacionamentos bancários
- Nomear responsáveis por conformidade
- Realizar auditorias internas
- Seguir verificações de clientes baseadas em risco
- Verificar transações para sanções e realizar avaliações regulares de risco
Todas essas informações devem ser compartilhadas com a FIU.
Fiscalização da FIU e Penalidades Cripto na Índia
A FIU atua ativamente na fiscalização da conformidade. Durante o ano fiscal de 2024–25, plataformas de criptomoedas que não cumpriram obrigações de AML foram multadas em um total de ₹28 crore. A FIU também identificou regiões com maior volume de transações e ativos digitais frequentemente ligados a atividades ilícitas, fortalecendo o arcabouço de inteligência e monitoramento do governo.
Reforçando a Regulação Cripto na Índia
A Índia reconhece o potencial das criptomoedas para transformar finanças e criação de riqueza, mas permanece cautelosa em relação aos riscos trazidos por transações rápidas, alcance global e transferências pseudônimas. Junto com as medidas de AML, o governo reforçou a supervisão por meio de regras de tributação e provisões de retenção de impostos sob a Lei do Imposto de Renda.
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Perguntas Frequentes
A FIU monitora as exchanges de criptomoedas, reforça a conformidade com AML e rastreia transações suspeitas para prevenir fraudes, golpes e atividades ilícitas.
As exchanges devem enviar relatórios de atividades suspeitas, identificar os donos das carteiras, monitorar transferências, realizar auditorias e rastrear sanções.
A Índia busca conter fraudes, financiamento ao terrorismo e golpes, ao mesmo tempo em que promove um ecossistema cripto seguro e protege os investidores.
