Niezbędne wskazówki podczas wahań rynku! Gdyby rynek załamał się w ciągu roku, narzędzie AI miliardera Dalia rekomenduje zakup tych dwóch aktywów

Narzędzie sztucznej inteligencji (AI), oparte na zasadach inwestycyjnych założyciela funduszu hedgingowego miliardera Raya Dalio, zidentyfikowało kluczowe aktywa, które inwestorzy powinni rozważyć w przypadku potencjalnego załamania rynku w ciągu najbliższego roku.

(Źródło zrzutu ekranu: Finbold)

Ta wskazówka pochodzi od „Cyfrowego Raya” (Digital Ray), narzędzia AI stworzonego w oparciu o długoterminowe filozofie inwestycyjne Dalio, skupiającego się na dywersyfikacji, zarządzaniu ryzykiem i cyklach makroekonomicznych.

Model AI ostrzega, że obecnie rynek wykazuje szereg warunków historycznie powiązanych z poważnymi spadkami, w tym wzrost dźwigni finansowej, wysoką koncentrację akcji i zaostrzenie płynności.

Analityka wskazuje, że podatność amerykańskich giełd rośnie, ponieważ zadłużenie przedsiębiorstw zwiększa się szybciej niż cała gospodarka, a garstka gigantycznych akcji dominuje w indeksie S&P 500.

Jednocześnie wyższe stopy procentowe i restrykcyjna polityka Fed ograniczają napływ taniego kapitału napędzającego inwestycje z dźwignią.

Narzędzie dodaje, że gwałtowny wzrost stóp procentowych, poważne wydarzenie kredytowe, napięcia geopolityczne lub gwałtowne wyprzedaże dużych spółek technologicznych mogą wywołać szerszy spadek rynku.

Choć nie przewiduje pełnego załamania, model wskazuje, że w obecnych warunkach prawdopodobieństwo korekty na poziomie 15%–20% w ciągu najbliższych 12–18 miesięcy jest wyższe niż zwykle.

Aktywa rekomendowane do kupna podczas załamania rynku

Aby zabezpieczyć portfel w okresach wysokiej zmienności, system AI podkreśla rolę złota jako tradycyjnego aktywa chroniącego wartość: w czasach niestabilności walutowej, obaw przed inflacją i niepewności geopolitycznej złoto zwykle zachowuje swoją wartość.

Model zaleca umiarkowaną alokację złota w strategiach dywersyfikacji.

Drugim rekomendowanym aktywem są krótkoterminowe amerykańskie obligacje skarbowe. Narzędzie AI wskazuje, że te obligacje zapewniają stabilność i płynność podczas spadków na rynku akcji.

(Źródło zrzutu ekranu: „Cyfrowy Ray”)

Jako krótkoterminowe obligacje, te instrumenty są zazwyczaj mniej wrażliwe na wzrost stóp procentowych, a jednocześnie oferują wyższe dochody niż trzymanie środków w gotówce.

Jednocześnie model AI podkreśla, że inwestorzy nie powinni polegać na pojedynczym narzędziu zabezpieczającym, lecz budować portfel zdolny do funkcjonowania w różnych warunkach gospodarczych, zgodnie z podejściem Dalio „all weather”.