タイの銀行が詐欺撲滅のため数百万の口座を凍結、無実の顧客も巻き添えに

クイックブレイクダウン 

• タイ国内で詐欺「ミュール口座」への全国的な取り締まりの一環として、約300万の銀行口座が凍結されました。
• 無実の販売業者、小規模事業者、外国人居住者が警告なしに資金へアクセスできなくなったと報告しています。
• タイ銀行は、世論の反発が高まる中、口座凍結措置の見直しについて協議しています。

全国的な口座凍結で無実のユーザーが影響を受ける

タイで行われている詐欺「ミュール口座」への大規模な取り締まりは、報道によると、無実の人々や小規模事業者が銀行口座を凍結されていることが明らかになり、世論の怒りを引き起こしています。

タイ銀行は一晩で300万の銀行口座を凍結し、詐欺対策として1日の送金上限を1,300ドル～5,500ドルに設定しました。

bitcoinは凍結できません。pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 2025年9月14日

8月以降、タイ国内の商業銀行は約300万口座を凍結し、全国的に1日の送金上限を50,000バーツ（1,570ドル）に設定したと報じられています。これらの措置はオンライン詐欺の急増を抑制するためのものですが、正当なオンライン販売業者や商人、外国人居住者が資金にアクセスできず苦しんでいます。

サイバー犯罪捜査局（CCIB）は日曜日に、詐欺師が新たなマネーロンダリング手法を採用していることを認めており、その結果、正当な口座が誤ってフラグ付けされていると発表しました。

当局は冷静を呼びかけるが、外国人は恣意的な凍結に不満を表明

タイ銀行（BoT）は警告しており、調査が進むにつれてさらなる口座凍結が発生する可能性があるとしています。デジタル経済社会省のWisit Wisitsora-at事務局長は市民に対し、ほとんどの凍結は一時的なものであり、確認が取れ次第解除されると安心するよう呼びかけました。

商業銀行は最大3日間口座を凍結することが許可されており、警察は最大7日間の凍結延長が可能です。しかし、外国人居住者の間では、説明もなく数週間にわたり口座が恣意的に凍結されているとの不満が高まっています。多くの人が、モバイルバンキングサービスを継続利用するために、対面でバイオメトリクスの再登録や厳格なKnow Your Customer（KYC）チェックを受ける必要があります。

Bitcoin支持者が暗号資産を代替手段として強調

この危機は、Bitcoinを潜在的な金融代替手段として議論を活発化させています。「無料でBitcoinのマーケティングをしてくれてありがとう、BoT」と投資家のDaniel Battenがコメントし、Thailand Bitcoin Learning CentreのJimmy Kostroはこの銀行口座凍結の連鎖を「国際的な話題」と呼びました。

それでも、タイの住民は法的な障壁に直面しています。デジタル資産の取引は許可されていますが、暗号資産を決済手段として使用することは中央銀行の規則により禁止されています。

中央銀行がより緩やかな措置について協議中

BoTは現在、CCIBと協議し、凍結プロセスの改善や、法令遵守している口座保有者への制限緩和を検討しています。一部の販売業者は、口座凍結を恐れてすでにQRコード決済を停止しており、顧客は資金を引き出すために急いでいます。

 

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