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L'India registra 49 exchange di criptovalute presso la FIU, rafforzando le regole AML per limitare truffe, frodi e finanziamento del terrorismo nel settore crypto.
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Le piattaforme crypto rischiano multe da ₹28 crore mentre l'India applica la conformità AML, il tracciamento dei wallet e le valutazioni dei rischi per rafforzare la supervisione del mercato.
L'India sta intensificando la regolamentazione del settore crypto, con 49 exchange di criptovalute ufficialmente registrati presso la Financial Intelligence Unit (FIU) durante l'anno fiscale 2024–25. Questa mossa fa parte dello sforzo del governo per sottoporre le attività di asset digitali a controlli più severi contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo, poiché crescono le preoccupazioni sull'uso improprio delle crypto in attività criminali.
La revisione FIU rivela attività crypto ad alto rischio
Secondo il rapporto FIU per l'anno fiscale 2024–25, la registrazione segue una revisione delle Segnalazioni di Transazioni Sospette (STR) presentate dalle piattaforme crypto. La FIU ha riscontrato che i fondi crypto sono stati ripetutamente utilizzati per attività ad alto rischio, tra cui truffe, frodi, reti di gioco d'azzardo, trasferimenti non tracciati e abusi peer-to-peer. Alcuni casi sono stati persino collegati a servizi darknet, finanziamento del terrorismo e materiale di abuso sessuale minorile, evidenziando come l'anonimato crypto possa essere sfruttato se non regolamentato.
Dei 49 exchange registrati, 45 hanno sede in India, mentre quattro operano all'estero. A differenza di altri paesi dove più agenzie supervisionano il settore crypto, l'India ha nominato la FIU, sotto il Ministero delle Finanze, come unica autorità di monitoraggio degli exchange.
Sumit Gupta, CEO di CoinDCX, ha dichiarato: “Il mercato crypto in India è molto più competitivo di quanto molti pensino. Secondo me, la sana concorrenza è positiva per l'ecosistema in quanto promuove l'innovazione.”
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Gli exchange crypto in India devono rispettare le regole AML
Gli exchange crypto in India sono legalmente classificati come fornitori di servizi di asset digitali virtuali (VDA) e sono soggetti al Prevention of Money Laundering Act (PMLA) dal 2023. Gli exchange devono:
- Presentare Segnalazioni di Transazioni Sospette (STR)
- Identificare i proprietari dei wallet
- Monitorare le attività di raccolta fondi tramite token come le IPO
- Controllare i trasferimenti tra wallet ospitati e non ospitati
Dopo la registrazione, gli exchange devono anche:
- Divulgare le proprie relazioni bancarie
- Nominare responsabili della conformità
- Condurre audit interni
- Effettuare controlli sui clienti basati sul rischio
- Monitorare le transazioni per sanzioni ed eseguire regolari valutazioni dei rischi
Tutte queste informazioni devono essere condivise con la FIU.
Applicazione FIU e sanzioni crypto in India
La FIU applica attivamente la conformità. Durante l'anno fiscale 2024–25, le piattaforme crypto che non hanno rispettato gli obblighi AML sono state multate per un totale di ₹28 crore. La FIU ha inoltre identificato hotspot regionali di transazioni e asset digitali comunemente collegati ad attività illecite, rafforzando il quadro di intelligence e monitoraggio del governo.
Rafforzamento delle regolamentazioni crypto in India
L'India riconosce il potenziale delle crypto di trasformare la finanza e la creazione di ricchezza, ma rimane cauta sui rischi derivanti da transazioni rapide, portata globale e trasferimenti pseudonimi. Insieme alle misure AML, il governo ha rafforzato la supervisione tramite regole fiscali e disposizioni sulla ritenuta d'acconto previste dall'Income Tax Act.
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FAQ
La FIU monitora gli exchange crypto, applica la conformità AML e traccia le transazioni sospette per prevenire frodi, truffe e attività illecite.
Gli exchange devono presentare segnalazioni di attività sospette, identificare i proprietari dei wallet, monitorare i trasferimenti, condurre audit e controllare le sanzioni.
L'obiettivo dell'India è limitare frodi, finanziamento del terrorismo e truffe, promuovendo un ecosistema crypto sicuro e proteggendo gli investitori.
