Australia Memperketat Pengawasan terhadap ATM Crypto di Tengah Lonjakan Kasus Penipuan dan Pencucian Uang
Ringkasan Cepat
- Australia akan memperluas kewenangan AUSTRAC untuk mengatur ATM kripto di tengah meningkatnya kekhawatiran penipuan.
- Lebih dari 2.000 mesin kini menjadikan Australia sebagai pasar ATM kripto terbesar ketiga di dunia.
- Batasan transaksi baru dan aturan kepatuhan yang lebih ketat bertujuan untuk menekan penipuan dan aktivitas ilegal.
Australia memperkuat AUSTRAC terhadap penyalahgunaan ATM kripto
Australia akan memberikan lembaga intelijen keuangannya, Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), kewenangan yang diperluas untuk memantau dan mengatur pasar ATM kripto yang sedang berkembang pesat di negara tersebut — kini menjadi yang terbesar ketiga di dunia.
Regulasi rancangan baru akan memungkinkan AUSTRAC untuk mengawasi apa yang disebut sebagai “produk berisiko tinggi” seperti ATM kripto, yang semakin sering dikaitkan dengan pencucian uang, penipuan, perdagangan narkoba, dan eksploitasi anak, menurut Menteri Dalam Negeri Tony Burke.
Berbicara di National Press Club di Canberra, Burke menggambarkan pertumbuhan pesat kios kripto sebagai sesuatu yang “mengkhawatirkan,” dengan mencatat bahwa jumlah mesin telah melonjak dari 23 enam tahun lalu menjadi 2.000 saat ini, menjadikan Australia sebagai pemimpin regional dalam instalasi ATM kripto.
Peningkatan penipuan memicu pengetatan regulasi
Pihak berwenang mengatakan lonjakan ATM kripto bertepatan dengan peningkatan penipuan dan scam yang menargetkan korban yang tidak curiga — terutama lansia. Dalam satu kasus awal tahun ini, 15 warga Tasmania secara kolektif kehilangan 2,5 juta dolar setelah ditipu untuk mentransfer uang melalui ATM kripto.
Meski mesin itu sendiri tidak bersifat jahat, para kriminal memanfaatkannya untuk memindahkan dana ilegal karena anonimitas transaksi blockchain. Penipu sering membimbing korban untuk menyetor uang tunai ke kios ini guna mengonversi fiat menjadi kripto, sehingga jejak transaksi pun terhapus.
Burke menunjuk pada data internal AUSTRAC yang menunjukkan bahwa di antara pengguna ATM terbesar, 85% volume transaksi terkait dengan scam atau aktivitas money mule.
AUSTRAC memberlakukan aturan lebih ketat pada operator
Meski Burke tidak secara tegas mengonfirmasi larangan nasional, AUSTRAC telah mengambil langkah signifikan untuk mengendalikan sektor ini. Pada Maret 2025, lembaga tersebut memperingatkan operator tentang ketidakpatuhan terhadap undang-undang anti pencucian uang (AML) dan sejak itu memperketat upaya penegakan hukum.
Operator kini harus membatasi setoran tunai hingga 5.000 dolar Australia per transaksi, melakukan verifikasi pelanggan yang ditingkatkan, dan menampilkan pemberitahuan peringatan anti-scam di semua lokasi mesin.
“Langkah-langkah ini dirancang untuk melindungi individu maupun bisnis yang sah dari penyalahgunaan kriminal,” kata CEO AUSTRAC Brendan Thomas, menekankan bahwa kewenangan baru ini akan memperkuat kemampuan lembaga tersebut untuk menjaga ekosistem keuangan Australia.
“Kendalikan portofolio kripto Anda dengan MARKETS PRO, rangkaian alat analitik dari DeFi Planet.”
Disclaimer: Konten pada artikel ini hanya merefleksikan opini penulis dan tidak mewakili platform ini dengan kapasitas apa pun. Artikel ini tidak dimaksudkan sebagai referensi untuk membuat keputusan investasi.
Kamu mungkin juga menyukai
Spread antara obligasi pemerintah Prancis dan Jerman melonjak ke level tertinggi sejak krisis utang Eropa, ECB hadapi "skenario mimpi buruk": menyelamatkan pasar atau menjaga kredibilitas?
Selisih imbal hasil obligasi 10 tahun antara Prancis dan Jerman telah naik menjadi sekitar 150 basis poin, level tertinggi sejak krisis utang Eropa tahun 2012. Credit Default Swap (CDS) 5 tahun Prancis juga meningkat menjadi sekitar 87 basis poin, tertinggi sejak awal 2013. Pasar berspekulasi apakah ECB akan menggunakan instrumen TPI, namun masalah Prancis berasal dari defisit fiskal yang benar-benar tidak terkendali dan kebuntuan politik, bukan karena penjualan pasar yang “tidak berdasar dan tidak teratur”. Jika ECB turun tangan, kredibilitasnya akan diragukan, namun jika tidak, risiko penularan bisa meningkat.
Lembaga-lembaga menyerukan laporan non-farm payrolls bulan September “mengubur” ekspektasi kenaikan suku bunga di bulan Oktober! “New Fed News Agency”: Laporan ketenagakerjaan tidak mengubah sikap Federal Reserve, CPI September lebih penting
"New Fed News Agency" menyatakan bahwa pejabat tinggi Federal Reserve minggu ini telah mengisyaratkan bahwa kenaikan suku bunga bulan Oktober mungkin bukan prediksi utama mereka. Laporan kali ini mengenai upah dan tingkat pengangguran tidak menunjukkan bahwa pasar tenaga kerja menjadi lebih ketat sampai tingkat yang cukup untuk secara signifikan meningkatkan tekanan harga. Probabilitas penetapan harga oleh para trader untuk kenaikan suku bunga pada bulan Oktober turun dari hampir 30% sebelum data dirilis menjadi sekitar 20%, bahkan sempat sama sekali tidak memperhitungkan kenaikan suku bunga tambahan tahun ini. Lembaga menilai pasar tenaga kerja menunjukkan pola "rekrutmen rendah, PHK rendah", memberikan alasan bagi Federal Reserve untuk menunggu data lebih lanjut; kenaikan suku bunga pada bulan Desember masih mungkin terjadi. Reaksi pasar menunjukkan bahwa "berita buruk adalah kabar baik", Wall Street tetap fokus pada imbal hasil obligasi pemerintah AS sebesar 5%.
Optimis terhadap pertumbuhan permintaan AI yang berkelanjutan, Freedom menaikkan peringkat Cerebras (CBRS.US) menjadi "beli", keunggulan chip wafer-level menarik perhatian
Freedom Capital Markets meningkatkan peringkat saham produsen chip AI Cerebras Systems dari "tahan" menjadi "beli", dan memberikan target harga sebesar 209 dolar AS.
Pertumbuhan pengguna Muse kuat tetapi prospek monetisasi jangka panjang masih diragukan, BNP Paribas mempertahankan peringkat "outperform" untuk Meta (META.US)
AI Muse dari Meta telah diunduh lebih dari 5,6 juta kali dalam satu bulan sejak peluncurannya, dengan kinerja awal yang melampaui ChatGPT dan Sora. Namun, BNP Paribas menyatakan bahwa kebiasaan penggunaan oleh pengguna masih belum matang, sehingga prospek komersialisasi jangka panjangnya tetap tidak pasti.
Harga kripto
Lainnya
