El regulador de Nueva York insta a los bancos a aprovechar el análisis de blockchain para gestionar los riesgos de las criptomonedas
El principal regulador financiero de Nueva York aconsejó a los bancos ampliar su uso de análisis de blockchain al manejar moneda virtual.
El regulador señaló en una carta dirigida a la industria el 17 de septiembre, enviada a bancos con estatuto estatal y sucursales extranjeras que operan en Nueva York, que estas herramientas pueden ayudar a las instituciones a gestionar mejor los riesgos relacionados con el lavado de dinero, violaciones de sanciones y otras actividades ilícitas.
La superintendente Adrienne Harris del Department of Financial Services dijo que la tecnología ha demostrado ser efectiva para las empresas de moneda virtual con licencia y que debería ser considerada por los bancos que participan directamente en activos digitales o que encuentran actividad cripto a través de sus clientes.
El departamento emitió por primera vez una guía sobre análisis de blockchain en abril de 2022, dirigida a empresas que poseen licencias estatales de moneda virtual. Desde entonces, Harris dijo que los bancos han mostrado “un interés y exposición crecientes a la moneda virtual” que justifican salvaguardas similares.
El regulador recomendó que los bancos utilicen análisis de blockchain para examinar las billeteras de los clientes, verificar el origen de los fondos vinculados a cripto, monitorear la actividad en todo el ecosistema de activos digitales y evaluar contrapartes como proveedores de servicios de activos virtuales.
También se alienta a los bancos a comparar la actividad esperada versus la real, desarrollar evaluaciones de riesgo a partir de inteligencia de toda la red y sopesar los riesgos de introducir nuevos productos de moneda virtual.
El departamento enfatizó que la lista de aplicaciones no era exhaustiva, señalando que los controles deben adaptarse al apetito de riesgo y las operaciones de cada banco. Harris instó a las instituciones a actualizar regularmente los marcos de cumplimiento a medida que evolucionan los mercados, los clientes y las tecnologías.
Según el aviso:
“Las tecnologías emergentes introducen amenazas nuevas y en evolución que requieren nuevas herramientas.”
Agregó que el análisis de blockchain puede ayudar a los bancos a proteger el sistema financiero contra amenazas, incluyendo la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.
La guía no modifica las leyes estatales o federales existentes, pero destaca cómo los reguladores están impulsando a los bancos tradicionales a adoptar los mismos estándares de monitoreo de riesgos que desde hace tiempo se aplican a las empresas cripto con licencia.
La publicación New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks apareció primero en CryptoSlate.
Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo refleja únicamente la opinión del autor y no representa en modo alguno a la plataforma. Este artículo no se pretende servir de referencia para tomar decisiones de inversión.
También te puede gustar
Nvidia planea invertir 3.000 millones de dólares en SB Energy, subsidiaria de SoftBank, apostando al proyecto de centro de datos de OpenAI en Ohio
Se informó que Nvidia está en conversaciones para invertir hasta 3.000 millones de dólares en SB Energy, una empresa bajo SoftBank, como parte de un acuerdo complementario a su respaldo crediticio de aproximadamente 100.000 millones de dólares para el proyecto de centro de datos de OpenAI en Ohio. La inversión se planea en dos etapas: 1.500 millones de dólares al momento de la firma y otros 1.500 millones de dólares durante la IPO de SB Energy, la cual podría lanzarse tan pronto como el próximo mes, con el objetivo de recaudar al menos 5.000 millones de dólares.
El “mito de selección de acciones” de Wall Street sigue desvaneciéndose: solo el 13% superó al índice en la última década
Según los últimos datos de Morningstar, en los diez años previos al cierre de junio de 2026, solo el 13% de los fondos de gestión activa de acciones estadounidenses de gran capitalización superaron a sus índices de referencia después de comisiones; incluso en el último año, esta proporción fue solo del 27%. Al mismo tiempo, se espera que este año el flujo neto hacia los ETF pasivos supere por primera vez el billón de dólares, y los activos gestionados por fondos pasivos ya son casi el doble que los de los fondos activos.
Aumenta la agitación interna en OpenAI: reestructuraciones constantes, empleados agotados, continúa la ola de renuncias y el plan de salida a bolsa se retrasa silenciosamente
OpenAI ha pasado por casi cinco reorganizaciones este año, con una continua ola de renuncias entre los altos ejecutivos. Esta semana, la directora de ingresos, Denise Dresser, se convirtió en la última en irse. Al mismo tiempo, la empresa desmanteló el equipo de seguridad encargado de evaluar los “riesgos catastróficos” de los modelos de IA, lo que generó preocupación interna. Aunque los ingresos aumentaron a aproximadamente 40 mil millones de dólares, OpenAI ya fue superada por Anthropic. El personal se siente generalmente agotado y el plan de salida a bolsa se pospuso discretamente hasta el año que viene.
Precios de las criptos
Más
