Wichtige Hinweise
- Der Workflow automatisiert die Auftragsannahme, Ausführung, Abwicklung und Datensynchronisierung über Blockchain-Systeme hinweg.
- Der uMINT-Fonds arbeitet auf der Ethereum Distributed-Ledger-Technologie als Teil der UBS Tokenize-Initiative.
- UBS verwaltet Vermögenswerte in Höhe von 6.9 trillion US-Dollar und hat zuvor Blockchain im Rahmen des Project Guardian in Singapur getestet.
UBS gab am 4. November den Abschluss der weltweit ersten Live-Transaktion eines tokenisierten Fonds in der Produktion bekannt. Der Schweizer Bankriese führte einen End-to-End-Workflow durch, der Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge für einen tokenisierten Geldmarktfonds umfasste. Die Transaktion stellt einen Meilenstein bei der institutionellen Einführung von blockchainbasierten Finanzprodukten dar.
Die Transaktion verarbeitete Aufträge für den UBS USD Money Market Investment Fund Token, bekannt als uMINT, der laut UBS auf dem Ethereum ETH $3 568 24h Volatilität: 1.4% Marktkapitalisierung: $431.16 B Vol. 24h: $52.82 B Distributed Ledger betrieben wird.
DigiFT fungierte als On-Chain-Fondsvertrieb für die Transaktion. Der Workflow nutzte den Chainlink Digital Transfer Agent technischen Standard zur Abwicklung der Fondsoperationen. Das Unternehmen bearbeitete sowohl Zeichnungs- als auch Rücknahmeaufträge über das automatisierte System.
Technischer Rahmen
Der Chainlink LINK $15.36 24h Volatilität: 0.6% Marktkapitalisierung: $10.71 B Vol. 24h: $1.48 B DTA-Standard integriert mehrere Technologien, darunter:
- Chainlink Runtime Environment,
- Cross-Chain Interoperability Protocol,
- Automated Compliance Engine,
- NAVLink.
Diese Komponenten ermöglichen es dem Chainlink-Oracle-Netzwerk, Fonds-Lifecycle-Operationen zu automatisieren, einschließlich Auftragsverarbeitung, Ausführung, Abwicklung und Datensynchronisierung zwischen On-Chain- und Off-Chain-Systemen.
Der Standard unterstützt drei Abwicklungsmodelle: Offchain, Local Onchain und Cross-chain Onchain. Die Chainlink CCIP-Integration wurde 2025 in mehreren Blockchain-Anwendungen eingesetzt.
Aufbau auf früheren Arbeiten
UBS entwickelte diese Fähigkeit durch seinen UBS Tokenize-Service, der sich ebenfalls auf die Tokenisierung von Anleihen und strukturierten Produkten konzentriert. Die Bank verwaltet zum dritten Quartal 2025 Vermögenswerte in Höhe von 6.9 trillion US-Dollar. UBS ist die führende Universalbank in der Schweiz und ein bedeutender globaler Vermögensverwalter.
Die aktuelle Transaktion baut auf der Arbeit auf, die UBS gemeinsam mit Chainlink im Rahmen der Project Guardian-Initiative der Monetary Authority of Singapore durchgeführt hat. Anfang 2025 testete UBS auf zkSync einen Proof-of-Concept für seinen Key4 Gold-Service.
Die Transaktion stellt den ersten Live-Einsatz von tokenisierten Fondsoperationen von UBS auf einer öffentlichen Blockchain dar. DigiFT verarbeitete die Zeichnungs- und Rücknahmeaufträge unter Verwendung der automatisierten Compliance- und Abwicklungsfunktionen des DTA-Standards. Das System übernahm die Auftragsannahme, Ausführung und endgültige Abwicklung ohne manuelles Eingreifen.
Der Preis von Chainlink (LINK) war in den letzten Monaten trotz der zunehmenden institutionellen Einführung seiner Infrastruktur volatil.
