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印度在FIU下註冊了49家加密貨幣交易所，收緊反洗錢（AML）規則，以遏制加密貨幣領域的詐騙、欺詐和恐怖融資。
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隨著印度加強AML合規、錢包追蹤和風險評估，加密貨幣平台面臨2,800萬盧比的罰款，強化市場監管。
印度正加強對加密貨幣領域的監管，於2024-25財政年度，已有49家加密貨幣交易所正式在金融情報單位（FIU）註冊。此舉是政府將數位資產活動納入更嚴格的反洗錢（AML）和反恐怖融資監控的努力之一，因為越來越多人擔憂加密貨幣被不法分子濫用於犯罪活動。
FIU審查揭示高風險加密貨幣活動
根據FIU發布的2024-25財政年度報告，此次註冊是基於加密貨幣平台提交的可疑交易報告（STRs）審查結果。FIU發現，加密資金反覆被用於高風險活動，包括詐騙、欺詐、博彩網絡、未申報轉移和點對點濫用。一些案件甚至與暗網服務、恐怖融資和兒童性剝削材料有關，突顯出如果不加以監管，加密貨幣匿名性容易被濫用。
在49家註冊的平台中，有45家設於印度，4家在海外營運。與其他多機構共同監管的國家不同，印度由財政部下設的FIU作為唯一負責監管交易所的機構。
CoinDCX執行長Sumit Gupta表示：「印度的加密貨幣市場比大多數人想像的要競爭得多。我認為，健康的競爭有利於生態系統，促進創新。」
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印度加密貨幣交易所必須遵守AML規範
印度的加密貨幣交易所被法律歸類為虛擬數位資產（VDA）服務提供者，自2023年起受《防止洗錢法》（PMLA）監管。交易所必須：
- 提交可疑交易報告（STRs）
- 識別錢包持有人
- 追蹤類似IPO的代幣募資活動
- 監控託管與非託管錢包間的轉帳
註冊後，交易所還需：
- 披露其銀行合作關係
- 指派合規人員
- 進行內部審計
- 依風險進行客戶審查
- 對交易進行制裁篩查並定期進行風險評估
所有這些資訊都必須與FIU分享。
FIU執法與印度加密貨幣罰則
FIU積極執行合規審查。於2024-25財政年度，未履行AML義務的加密平台共被處以2,800萬盧比罰款。FIU同時鎖定地區性交易熱點及常見於非法活動的數位資產，加強政府情報與監控體系。
印度加強加密貨幣監管
印度認可加密貨幣對金融與財富創造的變革潛力，但對於其快速交易、全球觸及範圍及偽匿名性帶來的風險仍持審慎態度。除了AML措施外，政府還透過稅收規定與所得稅法下的預扣稅條款，加強監督。
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常見問答
FIU監控加密貨幣交易所，執行AML合規，追蹤可疑交易，以防止詐騙、欺詐和非法活動。
交易所必須提交可疑活動報告、識別錢包持有人、監控轉帳、進行審計並進行制裁篩查。
印度旨在打擊詐騙、恐怖融資及欺詐，同時促進安全的加密貨幣生態系統並保障投資者。
