更新版 3-花旗集团利润超出预期，主要得益于投资银行、服务及财富管理业务收入的增长

在第4、5和20段中补充了分析师评论，并更新了股价信息

Tatiana Bautzer/Prakhar Srivastava

路透10月13日 - 花旗集团（C.N）周二公布的第三季度利润超出华尔街预期，这得益于投资银行业务收入的增长、与跨国公司的交易增加，以及财富管理业务盈利提升。

交易利润较去年同期仅增长2%，较上一季度下降27%，这主要是由于股票交易收入的下滑。

随着伊朗局势推高油价，加剧通胀担忧，促使美联储加息并引发全球债券市场大幅抛售，华尔街各大银行正面临动荡的市场环境。

“毫无疑问，高利率以及美联储持续加息的威胁，正在以可观的负面影响拖累交易和投行业务，”Zacks投资管理公司首席市场策略师布莱恩·穆尔贝里表示。

“不过，花旗集团能够通过多个业务部门实现正增长，这正是其当前资产负债表的强项。服务业务和财富管理业务的增长，以及强劲的净利息收入，将抵消交易业务的短期疲软，从而支撑2027年前ROTCE持续保持在11%的目标水平或以上。”

财报发布后，该行股价在盘前交易中下跌约0.4%。花旗集团今年股价已上涨13%，跑赢了更广泛的银行股指数 .BKX。

花旗集团的投资银行业务收入较去年同期增长9%，达到13.5亿美元，但受股权和债务承销业务放缓影响，较上一季度下降了13%。

花旗集团第三季度有形普通股权益回报率（ROTCE）为11.5%，年初至今的回报率为12.6%，均高于其11%的目标。

“我们预计将超越今年的回报目标，同时我们将投资计划前移，以实现11%-13%的短期目标——这是我们迈向14%-15%可持续回报道路上的下一个里程碑，”首席执行官简·弗雷泽（Jane Fraser）在声明中表示。

竞争对手摩根大通（JPMorgan Chase） (link) JPM.N 周二公布的第三季度利润实现增长，而富国银行（Wells Fargo） (link) 的 WFC.N 利润也因贷款规模扩大和利息收入增加而有所上升。

据伦敦证券交易所集团（LSEG）汇编的数据，花旗集团第三季度每股盈利为2.85美元，高于分析师平均预期的每股2.66美元。

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该行表示，第三季度已通过股票回购和派息等方式向股东返还41亿美元，今年累计股票回购金额达133亿美元。

由于债券收益率急剧上升，市场担忧借贷和融资成本上升可能拖累贷款增长和并购交易，银行股在最近几周面临压力。

投行及交易收入增速较第二季度放缓

据Dealogic数据显示，今年前九个月全球投行收入超过900亿美元，花旗集团在此期间按手续费计算在全球银行中排名第五。

花旗的银行业务收入（包括企业贷款）增长6%，达到17.4亿美元。但本季度末，股票和债券发行增速有所放缓。

9月，美国国债收益率升至数十年来的高位，对资本市场产生了影响。Oura Ring、Holtec Nuclear和SB Energy等公司推迟了原定的首次公开募股（IPO）计划。

花旗集团的股票承销收入较第二季度下降19%，但仍比去年同期高出77%。

第三季度市场波动剧烈，交易收入较去年同期增长6%，达到61.1亿美元。其中，股票交易收入增长14%，固定收益交易收入增长4%。

但与第二季度相比，该行的交易收入下降了13%。

“本季度交易收入下滑，主要是因为固定收益和大宗商品收入下降(这也影响了今天上午发布的每家银行的财报)，”穆尔贝里表示。

在花旗集团的五大业务中，服务业务在第三季度的增长最为强劲，收入增长15%，利润增长27%。财富管理业务的收入也增长了15%，客户资产规模增幅与之持平。

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信用卡业务利润下滑

花旗第三季度信用卡业务利润较上年同期下降8%。随着美国经济在韧性十足的消费支出和企业投资支撑下持续稳健扩张，客户消费额增长13%，贷款规模增长9%。

但受奖励成本上升、合作伙伴支付费用增加以及信贷拨备影响，花旗的信用卡业务利润出现下滑。

该行美国消费信用卡业务板块本季度的坏账准备金为19亿美元，较去年同期增长4%，原因是借款人面临工资增长放缓、通胀和利率上升的压力。

这家总部位于纽约的银行正接近结束一项为期数年的重组计划，在此期间，该行出售了国际业务，简化了组织架构，并致力于解决合规、内部控制和数据方面的缺陷。

花旗正寻求迅速解决 (link) 长期困扰该行的监管要求，以便将全部精力重新聚焦于增长。

最后一项即将完成的资产剥离涉及其墨西哥子公司Banamex。花旗目前持有Banamex 51%的股权，预计将于明年将其从资产负债表中剥离并将其在证券交易所上市。

这家美国第三大贷款机构报告称，截至9月30日的三个月内，净利润增至52.5亿美元，合每股2.85美元。而去年同期为38亿美元，合每股1.86美元。但与第二季度相比，该行第三季度的净利润下降了10%。

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