Cơ quan quản lý New York kêu gọi các ngân hàng sử dụng blockchain để đối phó với rủi ro từ tiền mã hóa

Công nghệ mới nổi mang đến những mối đe dọa mới và không ngừng phát triển, điều này đòi hỏi các công cụ mới để đối phó.

Tác giả: Blockchain Knight

Cơ quan quản lý tài chính cao nhất của New York khuyến nghị các ngân hàng mở rộng việc sử dụng công nghệ phân tích blockchain khi xử lý tiền mã hóa.

Trong một thư gửi ngành ngày 17 tháng 9 tới các ngân hàng được cấp phép tại New York và các chi nhánh nước ngoài hoạt động tại New York, cơ quan quản lý này chỉ ra rằng các công cụ như vậy có thể giúp các tổ chức quản lý tốt hơn các rủi ro liên quan đến tiền XI, vi phạm lệnh trừng phạt và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính Adrienne Harris cho biết, công nghệ này đã được chứng minh là hiệu quả đối với các công ty tiền mã hóa được cấp phép, và các ngân hàng trực tiếp tham gia vào hoạt động tài sản số hoặc tiếp xúc với hoạt động tiền mã hóa thông qua khách hàng cũng nên cân nhắc áp dụng.

Cơ quan này ban đầu đã ban hành tài liệu hướng dẫn về phân tích blockchain vào tháng 4 năm 2022 dành cho các công ty nắm giữ giấy phép tiền mã hóa của bang.

Harris cho biết, kể từ thời điểm đó, các ngân hàng đã thể hiện "sự quan tâm ngày càng tăng và mức độ tiếp xúc rủi ro với tiền mã hóa", do đó cần áp dụng các biện pháp bảo vệ tương tự.

Cơ quan quản lý khuyến nghị các ngân hàng sử dụng công nghệ phân tích blockchain để sàng lọc ví khách hàng, xác minh nguồn gốc của các khoản tiền liên quan đến tiền mã hóa, giám sát hoạt động của toàn bộ hệ sinh thái tài sản số và đánh giá các đối tác như nhà cung cấp dịch vụ tài sản số.

Cơ quan quản lý cũng khuyến khích các ngân hàng so sánh sự khác biệt giữa hoạt động dự kiến và hoạt động thực tế, sử dụng thông tin tình báo toàn mạng để tiến hành đánh giá rủi ro, và cân nhắc rủi ro khi ra mắt các sản phẩm tiền mã hóa mới.

Cơ quan này nhấn mạnh rằng các ví dụ ứng dụng này không phải là danh sách đầy đủ, các biện pháp kiểm soát nên được thiết kế phù hợp với khẩu vị rủi ro và đặc điểm hoạt động của từng ngân hàng.

Harris kêu gọi các tổ chức thường xuyên cập nhật khung tuân thủ khi thị trường, khách hàng và công nghệ phát triển.

Thông báo này nêu rõ: "Công nghệ mới nổi mang đến những mối đe dọa mới và không ngừng phát triển, điều này đòi hỏi các công cụ mới để đối phó."

Thông báo bổ sung rằng công nghệ phân tích blockchain có thể giúp các ngân hàng bảo vệ hệ thống tài chính khỏi các mối đe dọa như tài trợ khủng bố và trốn tránh lệnh trừng phạt.

Tài liệu hướng dẫn này không thay đổi luật hiện hành của bang hoặc liên bang, nhưng nhấn mạnh rằng cơ quan quản lý đang thúc đẩy các ngân hàng truyền thống áp dụng các tiêu chuẩn giám sát rủi ro tương tự như đã áp dụng lâu dài cho các công ty tiền mã hóa được cấp phép.