Hướng dẫn CFD cho người mới bắt đầu: Tìm hiểu giao dịch CFD trong điều kiện thị trường thực tế bằng tài khoản demo

Nội dung này dành cho ai? Người mới làm quen với CFD, muốn tìm hiểu cách thức hoạt động của giao dịch sử dụng đòn bẩy hoặc muốn tích lũy kinh nghiệm thực tế trước khi giao dịch bằng tiền thật.

Mục tiêu học tập: Sử dụng tài khoản giao dịch demo để tìm hiểu báo giá CFD, chiều mua và bán, ký quỹ, đòn bẩy, lệnh Chốt lời và Cắt lỗ cũng như cách quản lý vị thế.

Tại sao người mới bắt đầu giao dịch CFD nên sử dụng tài khoản demo?

Khi mới làm quen với CFD, bạn có thể thấy nhiều thuật ngữ còn xa lạ: vị thế mua, vị thế bán, đòn bẩy, ký quỹ, chênh lệch giá, Cắt lỗ và nhiều thuật ngữ khác. Thị trường CFD có thể biến động nhanh. Nếu chưa quen với giao diện và quy tắc giao dịch, việc sử dụng tiền thật ngay từ đầu có thể dẫn đến thua lỗ do thao tác sai hoặc quản lý rủi ro chưa đầy đủ.

Tài khoản demo cung cấp tiền ảo, cho phép bạn thực hành giao dịch trong môi trường định giá phản ánh điều kiện thị trường thực tế. Bạn có thể theo dõi biến động thị trường, đặt lệnh thực hành và tìm hiểu cách tính lãi lỗ mà không phải chịu rủi ro mất tiền thật.

Với tài khoản demo, bạn có thể thực hành cách:

- Xem báo giá thị trường theo thời gian thực hoặc gần thời gian thực của các công cụ CFD khác nhau;

- Hiểu sự khác biệt giữa mua/mở vị thế mua và bán/mở vị thế bán;

- Thiết lập quy mô giao dịch, đòn bẩy và ký quỹ;

- Sử dụng tính năng Chốt lời và Cắt lỗ;

- Quan sát cách biến động giá ảnh hưởng đến lãi lỗ của vị thế;

- Làm quen với việc đặt lệnh, đóng vị thế và quản lý tài khoản trên nền tảng giao dịch.

Lưu ý: Tài khoản demo sử dụng tiền ảo và kết quả mô phỏng không đại diện cho kết quả giao dịch thực tế. Giao dịch thực có thể chịu ảnh hưởng của thanh khoản thị trường, trượt giá, thay đổi chênh lệch giá, chi phí giao dịch và điều kiện khớp lệnh.

Bước 1: Kích hoạt và truy cập tài khoản demo

Trước khi sử dụng tài khoản demo CFD, bạn cần hoàn thành các bước sau:

1. Đăng ký tài khoản Bitget;

2. Hoàn tất đăng ký tài khoản giao dịch CFD tự định hướng;

3. Chọn và đồng ý với các thỏa thuận CFD liên quan trong quá trình kích hoạt.

Tài khoản demo CFD của Bitget có các đặc điểm kích hoạt sau:

- Không yêu cầu xác minh KYC/KYB bổ sung;

- Không cần tạo mật khẩu mới;

- Không cần thực hiện lại xác minh 2FA;

- Cũng hỗ trợ tài khoản phụ;

- Chức năng giao dịch demo của tài khoản phụ giống với tài khoản chính.

Nói cách khác, sau khi hoàn tất đăng ký tài khoản giao dịch CFD tự định hướng, bạn có thể truy cập tính năng giao dịch demo CFD.

Thông thường, bạn sẽ thấy các thông tin sau:

- Số dư tài khoản demo;

- Ký quỹ khả dụng;

- Ký quỹ đã sử dụng;

- Lãi lỗ thả nổi;

- Các vị thế đang mở;

- Báo giá và biểu đồ của công cụ.

Trước khi bắt đầu giao dịch, hãy dành vài phút để làm quen với giao diện. Đặc biệt, hãy đảm bảo bạn biết:

1. Bạn hiện đang sử dụng tài khoản Demo chứ không phải tài khoản giao dịch thực;

2. Số dư tiền ảo khả dụng;

3. Đơn vị báo giá và giờ giao dịch của từng công cụ;

4. Vị trí thông tin về quy mô giao dịch, ký quỹ và lãi/lỗ ước tính trên trang đặt lệnh.

Bước 2: Tìm hiểu các công cụ CFD và báo giá thị trường

CFD, hay Hợp đồng chênh lệch, là một sản phẩm phái sinh theo dõi biến động giá của tài sản cơ sở. CFD có thể giúp bạn tiếp cận nhiều thị trường, chẳng hạn như:

- CFD ngoại hối;

- CFD hàng hóa;

- CFD chỉ số cổ phiếu.

Trong danh mục công cụ, mỗi sản phẩm thường hiển thị hai mức giá:

- Giá bán / Giá chào mua: Mức giá bạn có thể dùng để mở vị thế bán hoặc đóng vị thế mua;

- Giá mua / Giá chào bán: Mức giá bạn có thể dùng để mở vị thế mua hoặc đóng vị thế bán.

Khoảng chênh lệch giữa hai mức giá này được gọi là chênh lệch giá.

Ví dụ, một CFD chỉ số có thể được báo giá như sau:

- Giá bán: 20.000

- Giá mua: 20.002

Điều này có nghĩa là nếu dự đoán giá tăng, bạn có thể mua ở mức 20.002. Nếu dự đoán giá giảm, bạn có thể bán ở mức 20.000.

Bước 3: Thực hành mở giao dịch demo đầu tiên

Ví dụ sau giải thích cách mở vị thế mua nếu bạn dự đoán giá của một công cụ sẽ tăng.

Ví dụ tình huống: Dự đoán giá Vàng tăng

Giả sử bạn nhận thấy giá Vàng gần đây đã điều chỉnh về vùng hỗ trợ và cho rằng giá có thể phục hồi. Bạn có thể thực hiện các bước sau trong tài khoản demo:

1. Chọn Vàng (XAUUSD) trong danh mục công cụ;

2. Nhấp vào Mua;

3. Nhập quy mô giao dịch;

4. Xác nhận mức ký quỹ bắt buộc;

5. Đặt giá Cắt lỗ và Chốt lời;

6. Kiểm tra và gửi lệnh.

Trước khi đặt lệnh, nền tảng thường sẽ hiển thị:

- Chiều giao dịch: Mua hoặc Bán;

- Quy mô giao dịch;

- Giá mở vị thế;

- Mức ký quỹ bắt buộc;

- Chi phí giao dịch ước tính;

- Cài đặt Cắt lỗ và Chốt lời.

Bước 4: Tìm hiểu về đòn bẩy và ký quỹ

CFD là sản phẩm sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép bạn dùng một khoản ký quỹ nhỏ hơn để mở vị thế có giá trị danh nghĩa lớn hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ tiềm ẩn.

Ký quỹ là gì?

Ký quỹ không phải là toàn bộ giá trị của giao dịch. Đây là một phần tiền cần thiết để mở và duy trì vị thế.

Ví dụ:

- Giá trị danh nghĩa của công cụ: 10.000 USD;

- Yêu cầu ký quỹ: 10%;

- Mức ký quỹ bắt buộc: 1.000 USD.

Trong ví dụ này, bạn sử dụng 1.000 USD tiền ký quỹ để mở một vị thế trị giá 10.000 USD.

Nếu thị trường biến động theo hướng có lợi cho bạn, lợi nhuận sẽ được tính dựa trên toàn bộ giá trị vị thế. Tuy nhiên, nếu thị trường biến động bất lợi, thua lỗ cũng có thể bị khuếch đại.

Vì lý do này, người mới sử dụng tài khoản demo không nên bắt đầu với quy mô giao dịch quá lớn. Hãy bắt đầu với các vị thế nhỏ hơn và quan sát cách biến động thị trường ảnh hưởng đến khoản ký quỹ và lãi hoặc lỗ của bạn.

Bước 5: Luôn thực hành đặt lệnh Cắt lỗ và Chốt lời

Ngay cả khi giao dịch mô phỏng, việc hình thành thói quen thiết lập các thông số quản lý rủi ro cho mọi giao dịch vẫn rất quan trọng.

Cắt lỗ

Cắt lỗ là chỉ thị tự động đóng vị thế khi thị trường biến động bất lợi và chạm đến một mức giá xác định. Mục đích là giới hạn khoản lỗ tiềm ẩn của một giao dịch.

Ví dụ:

- Giá mua Vàng: 4.000;

- Giá Cắt lỗ của bạn: 3.990.

Nếu giá giảm xuống 3.990, hệ thống sẽ đóng vị thế theo điều kiện thị trường để hạn chế thua lỗ thêm. Xin lưu ý rằng trong giai đoạn thị trường biến động nhanh, giá khớp lệnh thực tế có thể khác với mức giá bạn đã đặt.

Chốt lời

Lệnh Chốt lời là chỉ thị tự động đóng vị thế khi thị trường đạt đến mức giá mục tiêu của bạn.

Ví dụ:

- Giá mua Vàng: 4.000;

- Giá Chốt lời của bạn: 4.020.

Nếu giá tăng lên 4.020, hệ thống sẽ đóng vị thế theo điều kiện thị trường, giúp chuyển lãi thả nổi thành lãi đã thực hiện.

Nội dung thực hành quan trọng cho người mới: Đừng chỉ thực hành “cách đặt lệnh”. Quan trọng hơn, hãy thực hành xác định mức rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận trước khi đặt lệnh.

Bước 6: Theo dõi thay đổi về lãi lỗ trên trang Vị thế

Sau khi đặt lệnh, bạn có thể kiểm tra trạng thái trên trang Vị thế. Các trường thông tin phổ biến bao gồm:

- Tên công cụ;

- Chiều Mua/Bán;

- Giá mở vị thế;

- Giá hiện tại;

- Quy mô giao dịch;

- Lãi lỗ thả nổi;

- Ký quỹ đã sử dụng;

- Cài đặt Cắt lỗ và Chốt lời.

Đây là một trong những bài thực hành quan trọng nhất để hiểu về CFD: khi giá thị trường biến động, hãy quan sát lãi lỗ của vị thế, ký quỹ khả dụng và tỷ lệ ký quỹ thay đổi đồng thời như thế nào.

Danh sách kiểm tra thực hành demo cho người mới

Trước khi chuyển sang giao dịch thực, hãy thử hoàn thành các bài thực hành sau:

- Mở một vị thế mua và quan sát lãi lỗ thay đổi như thế nào khi giá tăng;

- Mở một vị thế bán và quan sát lãi lỗ thay đổi như thế nào khi giá giảm;

- Đặt mức Cắt lỗ và Chốt lời cho mọi giao dịch;

- So sánh mức ký quỹ bắt buộc đối với các quy mô giao dịch khác nhau;

- Quan sát chênh lệch giá và biến động giá trong giai đoạn thị trường biến động mạnh;

- Thực hành đóng vị thế theo cách thủ công và điều chỉnh mức Cắt lỗ/Chốt lời;

- Ghi lại lý do vào lệnh, lý do thoát lệnh và kết quả của mọi giao dịch.

Bắt đầu hành trình giao dịch demo

Tài khoản demo là bước đầu tiên để tìm hiểu thị trường CFD và xây dựng thói quen giao dịch hợp lý. Bạn không cần phải tập trung vào việc đạt được “lợi nhuận mô phỏng” ngay lập tức. Điều quan trọng hơn là học cách hiểu thị trường, kiểm soát quy mô giao dịch, quản lý rủi ro và tự tin sử dụng nền tảng.

Khi có thể trả lời rõ ràng các câu hỏi sau, bạn đã xây dựng được nền tảng vững chắc:

- Tại sao tôi tham gia giao dịch này?

- Nếu thị trường biến động bất lợi, mức lỗ tối đa mà tôi sẵn sàng chấp nhận là bao nhiêu?

- Tôi đã cài đặt Cắt lỗ và Chốt lời ở đâu?

- Giao dịch này yêu cầu mức ký quỹ bao nhiêu?

- Tôi có hiểu rằng đòn bẩy có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ không?

Tìm hiểu thêm:

Tài khoản demo CFD là gì?

Cách kích hoạt tài khoản demo CFD

Những điều cần biết trước khi giao dịch demo CFD

Giao dịch demo CFD: Ưu nhược điểm

Demo CFD: Kế hoạch 7 bước

Từ demo đến giao dịch thực: Danh sách kiểm tra

Cảnh báo rủi ro: CFD là sản phẩm sử dụng đòn bẩy và biến động thị trường có thể dẫn đến thua lỗ nhanh chóng. Tài khoản demo chỉ được cung cấp cho mục đích mô phỏng và giáo dục, không nên được xem là sự đảm bảo cho hiệu suất giao dịch thực. Trước khi giao dịch, vui lòng đảm bảo bạn hiểu các rủi ro liên quan và đánh giá cẩn thận xem giao dịch CFD có phù hợp với mình hay không.