Інвестиційна компанія Interactive Brokers (IBKR.US) у третьому кварталі збільшила виручку на 16% у річному вимірі та оголосила про підвищення квартальних дивідендів більш ніж на 70%

Відомо з Ukrainian Finance APP, що в четвер Interactive Brokers (IBKR.US) опублікував фінансовий звіт за третій квартал 2026 року. Завдяки зростанню чистого процентного доходу та доходу від комісій, чистий дохід компанії за квартал зріс на 16% у річному обчисленні, скорегований прибуток на акцію зріс приблизно на 18%. Тим часом компанія оголосила про підвищення квартальних дивідендів більш ніж на сімдесят відсотків.

Згідно з фінансовим звітом, чистий дохід Interactive Brokers за третій квартал склав 1,914 млрд доларів США, що на 15,6% більше, ніж у аналогічному періоді минулого року (1,655 млрд доларів США); скорегований чистий дохід, виключаючи спеціальні статті, склав 1,872 млрд доларів США, що на 16,3% більше, ніж у аналогічному періоді минулого року (1,610 млрд доларів США).

У третьому кварталі прибуток до оподаткування Interactive Brokers склав 1,496 млрд доларів США, що на 14% більше, ніж у аналогічному періоді минулого року (1,312 млрд доларів США); чистий прибуток, що належить акціонерам звичайних акцій, склав 314 млн доларів США, що на 19,4% більше в річному обчисленні (263 млн доларів США); розбавлений прибуток на акцію склав 0,69 долара США, що перевищує 0,59 долара США за аналогічний період минулого року.

За неамериканськими стандартами бухгалтерського обліку (Non-GAAP), скорегований прибуток до оподаткування Interactive Brokers за третій квартал склав 1,454 млрд доларів США, зростання на 14,8% у річному обчисленні; скорегований чистий прибуток, що належить акціонерам звичайних акцій, склав 305 млн доларів США, зростання на 20,6% у річному обчисленні; скорегований прибуток на акцію склав 0,67 долара США, що перевищує 0,57 долара США за аналогічний період минулого року, зростання на 17,5%.

Щодо прибутковості, прибуткова маржа компанії до оподаткування у третьому кварталі склала 78%, незалежно від того, чи це за GAAP, чи за скорегованими даними, що на 1 процентний пункт менше порівняно з 79% у аналогічному періоді минулого року.

Чистий процентний дохід зріс на 19% у річному обчисленні, обсяг кредитування клієнтів збільшився

Структура доходу показує, що чистий процентний дохід залишається основним джерелом прибутку Interactive Brokers. У третьому кварталі чистий процентний дохід компанії склав 1,154 млрд доларів США, що на 19% більше у порівнянні з аналогічним періодом минулого року (967 млн доларів США), головним чином завдяки збільшенню середнього балансу кредитів та дебетів клієнтів.

Згідно з фінансовим звітом, середній баланс кредитів клієнтів у третьому кварталі склав приблизно 104 млрд доларів США, що на 47% більше у порівнянні з аналогічним періодом минулого року (70,8 млрд доларів США); середній баланс дебетів клієнтів склав приблизно 176,6 млрд доларів США, що на 25% більше у порівнянні з аналогічним періодом минулого року (141,8 млрд доларів США).

Однак під впливом змін дохідності чиста маржа третього кварталу компанії скоротилася з 2,16% за аналогічний період минулого року до 1,99%.

У сфері комісійного бізнесу, доходи від комісій Interactive Brokers за третій квартал склали 602 млн доларів США, що на 12% більше у річному обчисленні (537 млн доларів США). Компанія відзначила, що це переважно завдяки зростанню середньодобової кількості транзакцій клієнтів (DARTs) на 18%, а також збільшення переданих клієнтам регуляторних зборів.

Щодо обсягів торгів, у третьому кварталі обсяг ф'ючерсних угод клієнтів зріс на 13% у річному обчисленні, обсяг торгів акціями знизився на 24%, обсяги торгів опціонами знизилися на 1%.

Крім того, доходи компанії від інших послуг і зборів у третьому кварталі склали 88 млн доларів США, зростання на 33% у річному обчисленні, головним чином завдяки збільшенню доходів від зборів за ризик, платежів за потік замовлень відповідно до правил біржі та зборів за ринкові дані.

Тим часом, витрати на виконання, кліринг та розповсюдження зросли на 46% у річному обчисленні і склали 134 млн доларів США, в основному через збільшення ставки торгового збору SEC Rule 31 в США, що призвело до підвищення регуляторних зборів на приблизно 30 млн доларів США.

Кількість рахунків зросла на 35% у річному обчисленні Клієнтські активи наблизились до трильйона доларів США

З точки зору операційних даних, загальна кількість клієнтських рахунків Interactive Brokers у третьому кварталі досягла 5,576 млн, що на 35% більше у річному обчисленні (4,127 млн), і на 8% більше порівняно з другим кварталом (5,185 млн).

На кінець третього кварталу обсяг активів клієнтів компанії склав 964,7 млрд доларів США, що на 27% більше у річному обчисленні й приблизно на 4% більше порівняно з другим кварталом; ще ближче до порогу 1 трильйон доларів США.

Середньодобова кількість транзакцій (DARTs) клієнтів досягла 4,273 млн, що на 18% більше у річному обчисленні, але на 11% менше порівняно з другим кварталом (4,824 млн). Баланс кредитів клієнтів склав 105,2 млрд доларів США, зростання на 36% у річному обчисленні; баланс дебетів клієнтів склав 186,2 млрд доларів США, зростання на 20% у річному обчисленні.

Варто відзначити, що попри постійне розширення масштабів клієнтських рахунків, активність торгів в одному рахунку знизилася. У третьому кварталі середня кількість DARTs у рік на одного клірингового клієнта була 168, що нижче ніж 195 у аналогічному періоді минулого року, зниження на 14% у річному обчисленні.

Крім того, середня комісія за одне клірингове замовлення, де може бути нарахована комісія, знизилася з 2,70 долара США за аналогічний період минулого року до 2,59 долара США, зниження на 4%.

Квартальний дивіденд підвищено більш ніж на сімдесят відсотків

Паралельно із публікацією фінансового звіту рада директорів Interactive Brokers оголосила, що квартальний грошовий дивіденд буде збільшено з 0,0875 долара США на акцію до 0,15 долара США на акцію, підвищення на 71,4%. Компанія заявила, що новий квартальний дивіденд буде виплачено 14 грудня 2026 року, реєстраційна дата акціонерів — 1 грудня.

З точки зору балансу, на кінець вересня загальні активи Interactive Brokers склали 243,235 млрд доларів США, що більше ніж 203,240 млрд доларів США на кінець 2025 року; загальний капітал склав 23,251 млрд доларів США, що більше ніж 20,472 млрд доларів США на кінець 2025 року.

Крім того, інший дохід компанії у третьому кварталі знизився на 18% у річному обчисленні до 70 млн доларів США, переважно через зниження доходу від інвестиційної діяльності на 50 млн доларів США, але зростання доходів від політики валютної диверсифікації на 36 млн доларів США частково компенсувало зазначене зниження.

За даними компанії, Interactive Brokers оцінює чисту вартість своїх активів за допомогою кошика GLOBAL, який складається з 10 основних валют. У третьому кварталі ця стратегія валютної диверсифікації зменшила сукупний дохід компанії на 4 млн доларів США.