Міністр внутрішніх справ Австралії оголосив про широкі повноваження для обмеження роботи крипто-банкоматів

Міністр внутрішніх справ Австралії Тоні Берк у середу оголосив про нові правила щодо посилення контролю за крипто-банкоматами, назвавши ці пристрої "продуктом з високим рівнем ризику", пов’язаним із відмиванням грошей, шахрайством та експлуатацією дітей.

Оголошення стало частиною ширших нових повноважень для боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та ризиками злочинності.

"Шість років тому в Австралії було 23 таких пристрої. Три роки тому — 200. Зараз у нас їх 2 000. Їх кількість зростає дуже швидко," — сказав Берк під час виступу в Національному прес-клубі в Канберрі, як повідомляє ABC News.

Міністр внутрішніх справ зазначив, що купівля криптовалюти за готівку ускладнює відстеження транзакцій, а AUSTRAC пов’язує крипто-банкомати з відмиванням грошей, шахрайством, аферами, незаконними речовинами та експлуатацією дітей.

"Коли вони проаналізували основних користувачів, то виявили, що 85% грошей, які проходять через крипто-банкомати від топ-користувачів, пов’язані з шахрайством або грошовими муллами," — сказав він.

Оголошення стало кульмінацією зростаючого регуляторного тиску на індустрію, яка, за словами влади, розвивалася без належного контролю, сприяючи фінансовим злочинам. 

Берк повідомив, що готується законодавство, яке надасть AUSTRAC повноваження обмежувати або забороняти "продукти з високим рівнем ризику", включаючи крипто-банкомати, і міністр планує внести його до Парламенту найближчими місяцями.

Міністр відмовився уточнити, чи AUSTRAC повністю заборонить ці пристрої, зазначивши, що такі заяви можуть призвести до “судового оскарження”.

"Можливість AUSTRAC приймати рішення щодо цього буде надана законодавством, яке я внесу," — додав Берк.

Ризик у перспективі

"Я не вважаю, що крипто-банкомати становлять значний ризик у порівнянні з іншими усталеними каналами, такими як банки, казино чи сервіси грошових переказів (особливо враховуючи, що більшість крипто-банкоматів вже вимагають певного рівня KYC-верифікації)", — сказав Джеймс Волпе, засновник та директор Web3-освітньої компанії uCubed з Мельбурна, у коментарі для Decrypt. 

Він зазначив, що банкомати заслуговують на увагу, хоча й не є "одним із найпомітніших джерел фінансових ризиків", додавши, що AUSTRAC, схоже, зосереджений на "боротьбі з кримінальним зловживанням, а не на стримуванні інновацій".

Регуляторний тиск почав зростати у березні, коли AUSTRAC попередив операторів крипто-банкоматів "on notice" після того, як робоча група, створена наприкінці 2023 року, виявила "тривожні тенденції та ознаки підозрілої активності", пов’язані з цими пристроями.

До червня агентство відмовило у поновленні реєстрації оператору крипто-банкоматів Harro's Empires та запровадило ліміти на транзакції у розмірі $5 000 разом із посиленими вимогами до перевірки клієнтів у всьому секторі.

Волпе зазначив, що існує простір для "розумнішої співпраці" між AUSTRAC, правоохоронними органами та провайдерами банкоматів. 

Він запропонував, що автоматизовані системи можуть "відстежувати шаблони транзакцій і позначати лише високоризикову або підозрілу активність для подальшого розгляду", що дозволить "цільове правозастосування при збереженні права користувачів на приватність".