- Revolut генерирует большинство сообщений о подозрительных операциях в Литве.
- Их доля составляет 80%.
- В компании назвали причиной таких действий использование ИИ для борьбы с мошенничеством.
Литовская Служба расследования финансовых преступлений (FNTT) раскрыла информацию, что около 80% всех сообщений о подозрительных транзакциях в стране поступают от Revolut Bank. Об этом заявил один из первых инвесторов Revolut Макс Карпис.
По словам регулятора, такой показатель связан с масштабной автоматизацией процессов мониторинга и использованием ИИ для выявления потенциального мошенничества.
Revolut генерирует большинство сообщений о подозрительных операциях
Директор FNTT Роландас Кишкис отметил, что в прошлом году ведомство обработало около 100 000 сообщений о подозрительных транзакциях, из которых примерно 80 000 поступили от Revolut. Большинство из них касались мошенничества в отношении частных лиц.
По словам чиновника, Revolut в значительной степени автоматизировал процесс выявления рискованных операций.
В банке подтвердили, что используют инструменты на базе искусственного интеллекта для мониторинга транзакций в режиме реального времени и предотвращения мошенничества. Компания утверждает, что блокирует подавляющее большинство попыток злоумышленников, а общий уровень мошенничества в Литве постепенно стабилизируется.
В Revolut объяснили большои объем сообщений масштабом бизнеса. Сейчас компания обслуживает 57 млн клиентов в Европейской экономической зоне (EEA) — в десятки раз больше, чем любои другои банк с лицензиеи Литвы.
Кроме того, Revolut уже имеет 750 000 клиентов в Литве, что соответствует примерно 27,5% населения страны в возрасте от шести лет.
«Играем в нападение», а не реагируем на нарушения
Еще в декабре 2025 года сооснователь и CEO Revolut Николай Сторонскии объяснил подход компании к комплаенсу, назвав его «игрои в нападение».
По его словам, система намеренно настроена максимально чувствительно, чтобы лучше зафиксировать лишнюю потенциально рискованную операцию, чем пропустить нарушение. Такой подход помогает соответствовать требованиям регуляторов, которые часто более строгие, чем формальные нормы законодательства.
Карпис считает, что компания кардинально изменила подход к борьбе с финансовыми преступлениями.
«Revolut не просто реагирует — она агрессивно очищает систему. Раньше некоторые воспринимали приложение как удобный способ работать вне внимания местных регуляторов. Эта эпоха очевидно завершилась», — отметил он.
В то же время он признал, что чрезмерное количество срабатываний имеет и негативную сторону.
«Избыточное срабатывание обходится дорого — оно означает больше ложноположительных случаев и недовольных клиентов. Но в то же время это четкий сигнал: Revolut серьезно относится к комплаенсу и выстраивает долгосрочное доверие», — добавил Карпис.
Компания продолжает глобальную экспансию
Усиление систем финансового мониторинга происходит на фоне масштабного расширения Revolut.
В марте 2026 года компания подала заявку на получение банковской лицензии в США, а затем сообщила о планах запустить американский банк со счетами под защитой FDIC, поддержкой криптоактивов и стейблкоинов.
Кроме того, CEO компании ранее подтвердил намерение провести IPO не ранее 2028 года, отметив, что публичный статус важен для доверия к банковскому бизнесу. Также, по данным Bloomberg, Revolut готовит вторичную продажу акций с потенциальной оценкой компании около $115 млрд.
