Австралийское управление пруденциального надзора планирует ослабить требования к весу рисков для банков, чтобы высвободить капитал для поддержки кредитования.

По сообщению Golden Ten Data от 29 июня, Австралийское управление пруденциального надзора (APRA) 29 июня объявило о проведении общественного обсуждения по внесению изменений в установление капитала кредитного риска банков. Цель этих изменений — увеличить объемы кредитования для поддержки экономики при одновременном сохранении устойчивости финансовой системы. При условии сохранения «несомненной прочности» банковского сектора APRA планирует снизить стандартные весовые коэффициенты риска по некоторым корпоративным кредитам, чтобы они лучше соответствовали фактическому риску. Основные предложения включают: снижение весового коэффициента риска по крупным государственным инфраструктурным кредитам внутри страны; снижение весового коэффициента риска для высококачественных корпоративных кредитов без рейтинга, удовлетворяющих определённым условиям; корректировку стандартов кредитования на приобретение земли, развитие и строительство (ADC), позволяющую большему количеству жилых проектов использовать более низкий весовой коэффициент риска в 100%. APRA планирует утвердить соответствующую схему во второй половине 2026 года и официально ввести её в действие с 1 апреля 2027 года.