Минфин США использовал ИИ для отслеживания и взыскания более $4 млрд в 2024 году

• Минфин США использует технологические решения для предотвращения преступлений и взыскания средств, полученных нелегально.
• Одним из них является искусственный интеллект. 
• В частности, внедрение машинного обучения позволило предотвратить случаи мошенничества с чеками на общую сумму в $1 млрд за год.
• Всего ведомство предотвратило потери и взыскало средства на $4 млрд за год.

Минфин США представил результаты своей деятельности по предотвращению мошенничеств и взысканию средств, полученных незаконным путем, в период с октября 2023 года по сентябрь 2024 года. Благодаря, в том числе, внедрению ИИ ведомству удалось существенно повысить эффективность мер. 

В целом Минфин США взыскал или предотвратил потерю средств на сумму более чем $4 млрд за год. Это значительно больше, чем в предыдущий анализируемый период — $652,7 млн. 

Повысить результативность мер ведомству удалось посредством внедрения различных технологических решений, в частности:

• расширение скрининга на основе оценки рисков;
• выявление и определение приоритетности высокорисковых транзакций;
• ускорение выявления случаев мошенничества за счет машинного обучения для просеивания данных;
• меры по повышению эффективности обработки платежей. 

В комментарии изданию CNN представитель ведомства Рената Мискелл отметила следующее:

«Мошенники действительно хорошо умеют прятаться. Они пытаются тайно обмануть систему. ИИ и анализ данных помогают нам находить эти скрытые закономерности и аномалии и работать над их предотвращением». 

Как отметили в издании, ежегодно Минфин обрабатывает более 1,4 млрд платежей на общую сумму около $7 трлн. Использование технологических решений, в том числе машинного обучения, для анализа этого массива данных позволяет существенно ускорить обработку информации и применение соответствующих мер.

Напомним, ранее в СМИ появилась информация о том, что США и Великобритания используют ИИ в разведывательных операциях.