Les plateformes d’échange auraient perdu 1,5 million de Bitcoins, presque autant que les BTC perdus en self-custody

1,57 million de BTC estimés perdus en self-custody, contre 1,51 million sur les exchanges

La self-custody permet de garder le contrôle de ses Bitcoins et d’éliminer le risque qu’une plateforme bloque les retraits, fasse faillite ou subisse une attaque. En revanche, elle donne l'entière responsabilité au propriétaire des fonds : en cas de mauvaise mise en place ou de bug d'appareil, les fonds peuvent être perdus à jamais.

Un rapport publié par la plateforme River estime que 1,57 million de BTC ont été définitivement perdus par des utilisateurs de Bitcoin en self-custody, dont près de 98 % de ces pertes seraient intervenues avant l'année 2020.

River recense également 1,51 million de BTC disparus lors d’incidents de plateformes d'échanges publiquement documentés, dont 1,18 million de BTC dans des hacks, 155 000 BTC lors de faillites, 138 000 BTC dans des détournements internes et 32 000 BTC lors de défaillances opérationnelles.

Perte de Bitcoins par les plateformes d'échanges

En revanche, ces 2 données ne sont pas vraiment comparables, pour les plateformes, elles correspondent à des événements connus, et certains clients ont ensuite été remboursés, parfois après plusieurs années.

Les 1,57 million de BTC attribués à la self-custody constituent au contraire une estimation approximative à partir des données on-chain. River comptabilise les pièces de BTC immobiles depuis longtemps pour identifier celles qui seraient probablement perdues, sans pouvoir distinguer avec certitude un détenteur qui ne souhaite simplement pas déplacer ses fonds depuis plusieurs années.

De plus, selon l'estimation, ayant été perdus avant 2020, les Bitcoiners protégeant leurs BTC en self-custody possèdent aujourd'hui des outils bien plus accessibles pour éviter les erreurs et limiter le risque de perte.

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Une self-custody bien conçue réduit les risques sans recréer de tiers

La faille Coldcard, qui a entraîné le vol de plus de 1 300 BTC depuis des seeds vulnérables, rappelle que la self-custody ne consiste pas seulement à conserver une phrase de récupération. En effet, confier plusieurs centaines de milliers d'euros à une seule clé, dont la génération peut être compromise, crée un point de défaillance unique.

Les détenteurs utilisant un multisig correctement configuré auraient toutefois pu éviter cette perte. Un portefeuille multisig 2-sur-3, par exemple, reposant sur des clés générées avec des appareils de fabricants différents aurait empêché une seed vulnérable de suffire au vol des fonds. À condition, évidemment, que 2 des 3 clés ne proviennent pas elles-mêmes des appareils concernés.

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La self-custody peut sembler complexe au départ, mais lorsqu’elle repose sur des sauvegardes testées, plusieurs clés réparties dans différents lieux et des solutions de récupération avec timelocks, elle offre un niveau de sécurité supérieur à celui d’un exchange. Surtout, elle élimine le risque qu’un tiers vole, bloque ou saisisse les BTC, ou expose les informations personnelles de leurs détenteurs.

Source : River