La Unidad de Inteligencia Financiera de la India ha endurecido los requisitos de cumplimiento para las plataformas de criptomonedas. El 8 de enero se emitieron las reglas actualizadas que exigen la verificación de identidad en tiempo real y comprobaciones de ubicación como parte de medidas reforzadas contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente, dirigidas a transacciones ilícitas.
Las directrices clasifican a los exchanges de criptomonedas como proveedores de servicios de activos digitales virtuales, exigiendo procesos de verificación más rigurosos que la simple carga de documentos. La FIU citó la naturaleza anónima e instantánea de las transacciones de VDA como justificación para una mayor vigilancia. Las plataformas tienen la obligación de prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación mediante mecanismos sólidos de Diligencia Debida del Cliente.
El proceso de Diligencia Debida del Cliente ahora exige que las plataformas identifiquen a los clientes obteniendo detalles y documentos, mientras verifican la identidad a través de fuentes independientes y confiables. Las entidades informantes deben recopilar identificadores adicionales, incluyendo direcciones IP con marcas de tiempo, datos de geolocalización, IDs de dispositivos, direcciones de billeteras VDA y hashes de transacciones para propósitos de verificación, autenticación, monitoreo y evaluación de riesgos.
La verificación del Número de Cuenta Permanente se vuelve obligatoria para el registro y para realizar cualquier actividad relacionada con VDA. Las plataformas deben verificar las cuentas bancarias de los clientes mediante mecanismos de penny-drop para confirmar la titularidad y el estado operativo. Los usuarios deben proporcionar una identificación secundaria como pasaportes, tarjetas Aadhaar o identificaciones de votante junto con la verificación OTP para direcciones de correo electrónico y números de teléfono.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Edul Patel, CEO de Mudrex, celebró las directrices como un paso positivo para el ecosistema cripto de India. Señaló que muchas de las medidas, incluyendo KYC sólido, monitoreo de transacciones, auditorías de ciberseguridad y cumplimiento de la Travel Rule ya eran seguidas por exchanges responsables. Según él, formalizar estas prácticas ayudaría a estandarizar las mejores prácticas en toda la industria.
Las reacciones de la comunidad en X expresaron frustración con los enfoques regulatorios más amplios. El usuario Simba afirmó que las reglas son aceptables para los exchanges pero identificó el principal problema como el impuesto cripto del 30% y el 1% de TDS. “Tienen que resolver primero el tema impositivo”, escribió Simba.
Robbin publicó que India siempre queda rezagada en nuevas tecnologías como IA o cripto, no por falta de talento sino por la sobrerregulación que crea marcos para la corrupción institucional. “Un impuesto del 30% sobre las ganancias sin ajuste por pérdidas es un ejemplo de esa mentalidad regresiva”, afirmó Robbin.
Veepul cuestionó las implicancias de vigilancia, preguntando sobre la exigencia de selfies y GPS cada seis meses para usuarios de alto riesgo. “Genial, así que ahora estamos a un paso de que el KYC cripto haga una vigilancia total al nivel Aadhaar. ¿India llevó la descentralización de vuelta al nivel de centralización?” escribió Veepul.
